我的第一支基金會賺錢 | 如何做好生意 - 2024年11月
我的第一支基金會賺錢
選對進場時機,決定你口袋的飽滿度5000元替你在全世界賺大錢;1萬元REITs,讓你當全世界房東想圓什麼夢,就選什麼基金(邪惡基金、道德基金任你挑)
★ 須知篇-買賣新手的基本配備 .想圓什麼夢,就選什麼基金 .投資共同基金的5大優點與應注意事項 .善用經濟指標趨吉避凶 .各類型基金簡介 .基金開戶的手續及交易流程 .投資基金的成本怎麼算?
★ 操作篇-聰明選對賺錢基金 .評估基金績效4大指標 .篩選賺錢基金的方便工具 .選對進場時機和幣別,決定口袋的飽滿度 .配息vs.不配息基金,哪個好 .如何挑選要長期投資的基金
★ 知識篇-精準掌握行情,買低賣高 .影響基金淨值的因素 .基金經理人不傳的小技巧 .共同基金的風險 .霧裡看花-我的基金究竟是賺、還是賠 .數大就是美-基金要買多少才划算 .各類型基金的優缺點和投資建議
★ 海外篇-悠遊世界買基金 .妾身未明-未核備海外基金比較賺 .大中華基金長期看好 .如何選擇會賺錢的大中華基金
本書特色
★一種讓巴菲特也稱道的懶人投資法;一種最安穩漂亮的獲利金律
★沒時間理財的人,仍然可以輕鬆運用的投資工具
★工欲善其事,必先利其器;第一本真正給你理財工具箱的超簡單理財工具書
★本書詳盡介紹指數股票型基金(ETF) 、不動產投資信託商品(REITs),足以改變投資界的革命性理財工具。
★想投資不動產,又沒有足夠資金的人,最適合選購REITs,滿足你當世界房東的夢想
作者簡介
張真卿
畢業於美國奧克拉荷馬市大學財管碩士,隨後任職於華爾街從事證券及期貨交易工作。返國後服務於銀行國外部擔任資深外匯交易員,之後轉任上市電子公司擔任董事長特別助理,同時成立投資公司從事金融操作,期間並前往北京中央財經大學攻讀博士學位。
張老師回國後,一直在大學院校開設投資理財課程,且多次應壽險公司、電視台與社團邀請講授理財之道,文章見於各大報紙雜誌專刊,同時完成六十餘本有關投資理財書籍,其中《定時定額基金智典》、《共同基金投資指南》、《股市技術分析操作勝典》、《股票買賣初學指引》、《股友族Must Buy》、《薪水致富Must Buy》更榮登金石堂Top10、新學友、何嘉仁、諾貝爾、敦煌及各大書局財經叢書銷售排行榜。
趙永祥
現任:育達商業科技大學財務金融系專任講師,國立台中技術學院空中進修學院兼任講師。
著作:《保險學理論與實務》、《貨幣理論與政策》、《1萬元投資通-基金、外匯與債券操作》、《前進股市搶錢的一本勝經》、《寫給股市散戶的一本勝經》(以上皆為合著)。
學歷:南華大學亞太研究所(經濟組)畢業,國立雲林科技大學管理研究所博士候選人。
專長領域:國際金融、國際經濟、跨國企業風險管理。自2001年以來截至2009年10月已發表學術期刊論文總計58篇,國外學術論文共計2篇,大專校院專書2本。
Chapter1 須知篇-買賣新手的基本配備
●第一次買共同基金就賺錢
勤做功課+看對趨勢,買基金一定賺
你一定要知道的獲利原則
你一定要知道的投資禁忌
●想圓什麼夢,就選什麼基金
共同基金到底是什麼?
共同基金的運作方式
●共同基金市場現況
●投資共同基金的5大優點
投資共同基金應注意要點
優質基金經理人的評估
●善用經濟指標趨吉避凶
●各類型基金簡介
以投資目的來區分
以投資地區來區分
以投資標的物來區分
以發行方式來區分
以組織方式來區分
●開戶手續及交易流程
該向誰買基金?
開放型基金的交易流程
封閉型基金的交易流程
●投資基金成本怎麼算
Chapter2 操作篇-聰明選對賺錢基金
●張大眼睛挑選第一支賺錢基金
投資前先搞清楚自己的投資屬性
依人生階段選擇不同基金
理專推薦的基金一定賺?
新 / 快下市的基金穩賺?
●評估基金績效4大指標
●篩選賺錢基金的方便工具
利用基金評等公司的報告選基金
●進場時機和幣別決定口袋飽滿度
看景氣循環找買點
要用何種幣別投資基金?
外幣計價基金,強勢貨幣是首選
台幣計價基金,台幣貶值時贖回
●配息、不配息基金哪個好
兩大原則教你決定基金要不要配息
●ABC股基金對投資的影響
A股基金適合投資時間不確定的投資人
B股、C股後收手續費,適合長期投資人
●如何挑選要長期投資的基金
四種資訊教你挑對長期投資基金
●如何挑選短期獲利的基金
看新聞選擇短期投資基金
●單筆投資與定期定額投資各有魅力
定期定額投資基金的優缺點
單筆投資vs.定期定額投資
固定比率投資基金策略
固定市價投資基金策略
分散投資基金策略
固定價位投資基金策略
三角型價位投資基金策略
Chapter3 知識篇-精準掌握行情,買低賣高
●如何蒐集基金相關資訊
●買時容易賣時難-何時贖回或轉換
轉換與贖回時點
●影響基金淨值的因素
六個影響基金價格的因素
●基金經理人不傳的小技巧
●共同基金的風險
●霧裡看花-我的基金究竟是賺、還是賠?
怎樣賣基金賺最多?
兩個設定基金賣點的方法
●賠錢了怎麼辦
基本面改變,宜停損出場
資產配置六宮圖
學習法人停利、停損,用法人的心態買賣基金
●數大就是美-基金要買多少才划算
投資組合太複雜不利基金管理
選擇優質基金的流程
●各類型基金的優缺點和投資建議
債券型基金
股票型基金
指數股票型基金(ETF)
新興市場基金
不動產投資信託REITs
類股型基金
避險基金
Chapter4海外篇—悠遊世界買基金
●妾身未明-未核備海外基金比較賺?
購買未核備基金風險高
海外基金贖回時千萬小心
●大中華基金長期看好?
購買大中華基金的管道
投資大中華基金的費用
●如何選擇會賺錢的大中華基金
大中華基金的投資建議
大中華基金不是穩賺不賠
大中華基金投資比率建議在10 ~ 30%之間
作者序願基金初學者練就一身好本領 — 張真卿
共同基金就是彙集小額投資人的資金,小錢累積成大錢,再把這些資金交給具備專業知識的專家去選擇好的投資標的,收益則歸原有的投資人所有。共同基金起源於18世紀末葉的英國,盛行於19世紀的美國,起初共同基金的投資者只侷限於上流階層人士或是達官顯貴,直至第二次世界大戰之後,經濟快速復甦再加上嚴謹的法律規範,在投資人有資金、有信心的情況下,共同基金發展急速成長,目前已經成為一般社會大眾的基本理財工具。
共同基金是由專業的證券投資信託公司合法募集眾人的資金,並且由基金經理人將資金投資運用在指定的金融工具上,例如股票、債券或是貨幣市場工具等等,並且以發行受益憑證的方式,將獲利由投資人共同分享的投資工具。
一般而言,共同基金可以依照投資標的、或投資區域的不同,而區分出不同的類型。大致而言,基金依投資標的區分,可以分成股票型、債券型、與貨幣型三大類。市面上大多數的基金都是股票型基金,這類型基金是以股票為主要投資標的,一般說來,股票型基金的獲利性是最高的,但相對來說投資的風險也較大,因此,較適合穩健或是積極型的投資人;債券型基金以債券為主要投資標的,由於債券價格波動幅度遠比股票小,風險較低,且多數的海外債券基金都有定期且穩定的配息,適合保守穩健的投資人;貨幣型基金的投資標的為流動性極佳的貨幣市場工具,例如短天期票券,一般說來,它的淨值波動最穩定,風險最低,收益也低於股票型或債券型基金,所以貨幣型基金可作為資金暫時的停泊站。
對於一個剛離開學校的社會新鮮人而言,多方了解各種理財工具是必需的,雖然手頭上的資金並不充裕,但藉由理財書籍上得到的知識,以小額的資金練習理財,並不斷的加以檢討,經年累月下來就會練就一身理財的好功夫。本書主要是提供基金初學者,或對於基金有興趣的在校學生,一本投資基金入門書籍,引導讀者由認識共同基金、了解共同基金,進而操作共同基金,更希望讀者藉由閱讀此書,操作共同基金致富。書中內容若有不盡周延之處,也期望讀者不吝指正。