★ 本書由國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師齊名揚編著
　　★ 完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍，聚焦一本速成考照
　　★ 信託業務人員測驗全考科（信託法規＋信託實務）零基礎也能完全讀懂
　　★ 全書1126道試題，100%名師全詳解
　　★ 附歷屆試題出題比重分析，掌握必考重點與頻出試題落點

　　【本書適用】
　　》本書適用於台灣金融研訓院信託業業務人員信託業務專業測驗。

　　若說這世間有什麼是應該花在刀口上的，那答案想必只有時間跟金錢。

　　本社開發速成系列書籍就是秉持著「幫考生將時間跟金錢花在刀口上」的理念，務期心有戚戚的考生們都能找到最適合他們的一本書。

　　為了讓眾多讀者加入聰明考生的行列，並讓CP值再向上攀升，「三民輔考」推出了這本專為應考信託業業務人員信託業務專業測驗用的二合一產品，該書將「信託法規、信託實務」二科濃縮成一本不到700頁的精華教材。不想花購買二本書的金錢、不想花閱讀二本書的時間的話；這本就是個省錢省時間又有準備到「信託法規＋信託實務」的好選擇。

　　【本書編撰重點】
　　(1) 完整對應考試單位公告「信託法規」、「信託實務」測驗內容。
　　(2) 金融專業名師編撰，專業內容，精細解題，零金融基礎也能讀得懂。
　　(3) 附近13屆歷屆試題分析，統計各章重點平均出題比重，掌握出題脈絡。
　　(4) 核心概念編排、表格呈現信託法相關法規定義、分類及目的，利於考生記憶。
　　(5) 闡釋信託監督制度、委託人與受託人關係、公益信託、信託業法相關要點。
　　(6) 詳述信託原理與實務，金錢、企業員工持股、有價證券、不動產等信託內涵。
　　(7) 概念分析金融資產證券化、保管銀行業務、信託資金集合管理運用帳戶、信託稅負等內容。
　　(8) 名師獵題736道歷屆試題隨章演練，題題附試題出處及詳解。
　　(9) 最新試題390題，金融專業老師逐題親解第50~52屆信託業務人員測驗試題。
　　(10) 本書力求幫助考生記憶完整法規法條，透徹理解實務觀念，速成考照。

　　【證照簡介】
　　「信託業務人員證照」是從事銀行、投信投顧業基本證照、信託公會規定之法定證照，取得該證照，即具備銷售信託產品的資格，是金融從業人員的必備證照之一。信託測驗兩考科全為單選題，適合在學生、職場新鮮人報考。此外，擁有這張證照的可抵免國際金融證照學分，如國際壽險協會（LOMA）發證的財富管理規劃師（FFSI）資格。

　　【三民輔考金融證照上榜實據】
　　國際金融證照特特許財務分析師CFA：蕭○莉
　　國際金融證照特特許財務分析師CFA：周冠伶
　　國際金融證照特特許財務分析師CFA：張○麟
　　國際金融證照特特許財務分析師CFA：謝○定

 

作者簡介

齊名揚

　　▲學歷
　　國立東華大學國際企業研究所碩士

　　▲經歷
　　金融業相關工作30年
　　台灣金融研訓院菁英講座(2021-2016)
　　信託公會認證講師
　　國立東華大學、中信金融管理學院等業師
　　不定期受中央地方各級政府、金融機構及機關團體邀約擔任理財相關課程及客說會講師

　　▲主要教授課程
　　CFP訓練課程、RFA訓練課程
　　信託督導、管理、業務人員職前與在職訓練課程、財務計算機操作實務
　　信託業務人員、理財規劃人員輔導考照課程、財富管理相關訓練課程等

　　▲認證
　　國際高級理財規劃顧問(台灣CFP)、國際金融理財師(中國CFP)等23張金融專業證照

 

第一部分　信託法規與稅制
第1章 信託法
1-1 信託之意義與分類
1-2 信託財產與信託目的
1-3 委託人與受益人
1-4 受託人
1-5 信託之監督制度與信託關係之消滅
1-6 公益信託
第2章信託業法及相關法規
2-1 信託法制架構及信託業之介紹
2-2 信託業組織之設立與變更
2-3 利害關係人之範圍與交易限制
2-4 信託業的義務
2-5 信託業負責人應具備資格條件
2-6 信託業之業務範圍與相關規定
2-7 信託業信託作業與信託業務之相關規定
2-8 信託業之內外部監督、管理、內部控制制度與罰則
第3章信託稅制
 
第二部分　信託原理與實務
第1章 金錢信託
第2章 企業員工持股信託
第3章 有價證券信託
第4章 不動產信託
第5章 金融資產證券化
第6章 保管銀行業務
第7章 信託資金集合管理運用帳戶
第8章 信託稅負
 
第三部分　歷屆試題
第50屆信託業業務人員考試《信託法規》試題
第50屆信託業業務人員考試《信託實務》試題
第51屆信託業業務人員考試《信託法規》試題
第51屆信託業業務人員考試《信託實務》試題
第52屆信託業業務人員考試《信託法規》試題
第52屆信託業業務人員考試《信託實務》試題

編者序

　　「信託」是在新聞或報章雜誌經常聽到的名詞，很多人感覺對「信託」似乎是那麼的熟悉，卻又如此的陌生，有人說「信託」可以是很捧的稅務規劃工具，也有人說它是資產保全用的，甚至有人說它是無所不能的理財工具，它當真的如此神奇嗎？那麼「信託」到底是什麼？

　　我們來看看信託法第一條規定：「稱信託者，謂委託人將財產權移轉或為其他處分，使受託人依信託本旨，為受益人之利益或為特定之目的，管理或處分信託財產之關係。」就法條上來看，跟稅務規劃與資產保全似乎沒有關係，反倒像擁有財產的人（委託人）希望有專人（受託人）替他管理財產，而這麼做的目的就是希望將運用管理財產的成果，確保能照顧到想要照顧的人（受益人）。如此看來，信託就是一種「財產管理制度」。沒錯，信託確實就是一種「財產管理制度」，而且已經廣泛運用在我們的生活中，將來運用的範圍必將更加廣泛。在現行生活中，我們所用到的禮券、到銀行買基金、交易不動產為確保交易安全的價金信託、為保障老年或失能後生活的安養金信託、購買保險時擔心發生保險事故時保險金遭不當使用所辦理的保險金信託，甚至我們常聽到的生前契約，以及父母希望家族企業與財富能永傳後世所安排的家族信託，這些都是屬於信託之範疇。

　　由前述可知，信託已然與我們的生活息息相關，可預期未來民眾理財需求將更加多元化、多樣化、複雜化以及普及化，無庸質疑的，民眾對信託的需求將會越來越強烈。所以若你是金融從業人員，並且想要成為優秀的金融從業人員，除了本業所需具備的專業知識與能力外，還須充實本業以外的金融相關知識，才能滿足客戶多元化、多樣化與複雜化的理財需求。因此，信託已然成為合格的金融從業人員必備的專業知識之一，只要是金融業的從事人員，公司基本上都會要求具備五張金融專業證照，其中必然包括信託業務人員專業證照，故考量大部份讀者之需求，並在出版社鼓勵下才有本書之產生，同時期盼能在本書的輔助引導下，協助已從事或有志從事金融業之朋友們，甚至是對理財有興趣之朋友，能在考場上一帆風順、獨佔鰲頭！
齊名揚