生財、保財與傳財，是每一個人的必修課，
　　絕非高資產人士的選修課！

　　天下有二難：登天難，求人更難。
　　人間有二苦：黃連苦，貧窮更苦。
　　天下有二險：江湖險，人心更險。
　　人間有二薄：紙張薄，人情更薄。
　　朋友們，用智慧與愛心來完善生命，
　　遠離這些艱難、困苦、危險與澆薄！

　　不幸的事情發生在別人身上，稱為「故事」；這些不幸若是發生在自己身上，就變成「事故」。聽到別人的「故事」固然感傷，若是別人聽到你的「事故」，那就很受傷了。

　　假如我們不希望自己身上的「事故」變成別人口中的「故事」，就應該及早做好準備、妥善規劃。
　　人算永遠不如天算，但我相信，事先做好安排絕對不會失算。
　　這些年來，透過信託規劃這樣的專業，我幫助了許多人，後來也幫助了父母和弟弟，為自己的原生家庭盡一份心力。

　　人生的旅途雖然風光綺麗，有時難免會有失落晦暗。一份兼顧生財、保財與傳財的完整理財規劃，可以為夢想與責任、期待與風險做好適度的安排；哪怕遇到任何不順、挫折、磨難與考驗，也必能隨遇而安，就像找到了一塊墊腳石，讓我們能立足人生每個階段的高峰。

　　感謝這一路上陪伴我的家人，也感謝二十五年來始終支持我並信賴我的客戶與朋友，謝謝你們！

名人推薦

　　《Smart智富》月刊社長  朱紀中
　　臺灣理財顧問認證協會理事長  李長庚
　　南山人壽代理總經理  范文偉
　　前財政部南區國稅局科長  封昌宏
　　台灣金融研訓院院長  黃崇哲
　　台灣金融研訓院金融訓練發展中心所長   陳敏宏
　　美國又上成長基金經理人  闕又上
　　聯合推薦！

　　這本書是一聰兄個人職涯發展的第一手告白，我相信，不僅對有志從事業務工作的年輕人有幫助，也能讓一般讀者深入淺出地瞭解保險商品、認識信託的基本架構，值得推薦給每一位打算搞清楚理財規劃的朋友。――朱紀中

　　一聰兄不只是第一屆CFP®持證人，他身上同時擁有許多張不太容易通過的金融相關證照；從證照內涵與數量，可以看出他對自我的高度期許與用功，也說明了他現在出色的業績是用心經營的結果。――李長庚

　　我讀了第一章之後，就深深被書籍內容吸引，迫不急待全部讀完。讀完後的感想是，原來理財規劃書籍也可寫得如此打動人心。不論您是理財規劃人員，或是一般社會大眾，都值得一讀。――封昌宏

　　誠摯推薦所有人閱讀這本書，不僅可以從中吸收精闢的理財觀念，也可以看到一個徬徨不安的青澀少年如何蛻變為成熟專業的理財顧問，書中的一切都值得我們深刻省思。――陳敏宏

　　一聰的人生經歷能夠淬鍊出以客戶利益為重且堅持的職業倫理，而且他可以在同樣的教室中、使用同樣的教材、付出同樣昂貴的費用聆聽同一門稅務課程三次，這樣的財務顧問不成功恐怕也難，但得來也不容易。――闕又上

 

作者簡介

廖一聰 CFP®

　　南山人壽（產物）區經理

　　生財：資產配置、穩健增值
　　保財：分散風險、節稅保全
　　傳財：多代照護、世代傳承

　　學歷
　　國立台北工專五專機械科
　　私立元智大學管理學院高階EMBA

　　經歷
　　台灣理財規劃產業發展促進會第三、四屆理事長
　　臺灣理財顧問認證協會第四屆監事
　　公益信託笁樂種子基金信託監察人

　　證照
　　台灣理財顧問認證協會-FPAT
　　第一屆認證理財規劃顧問（CFP®）
　　中國金融理財標準委員會-FPCC
　　第一屆跨區認證國際金融理財師（CFP®）
　　香港財務策劃師學會-IFPHK
　　第一屆跨區認可財務策劃師（CFPCM）
　　國際認證財務顧問師協會台灣-IARFC
　　第一屆財務顧問師（RFC）
　　美國壽險專業訓練學院台灣分院-LUTC
　　第一屆業務管理師（LUTCF）
　　中華民國個人財產規劃人員協會-APPC
　　第一屆個人財產規劃師（APP）
　　中華保險與理財規劃人員協會-IFPAtw
　　特許財務規劃師（FChFP）
　　公認反洗錢師協會-ACAMS
　　國際公認反洗錢師（CAMS）
　　中國金融理財標準委員會-FPCC
　　認證私人銀行家（CPB®）
 

推薦序：十倍速增長的業務能力    朱紀中   007
推薦序：完善的理財規劃是自利利他的實踐     李長庚   011
推薦序：理財規劃的最佳教材     封昌宏   017
推薦序：成功絕對不是偶然     陳敏宏   019
推薦序：別把馬車放在馬的前面     闕又上    021
自序   025
一切歷練都是安排   033
徬徨少年，胸懷夢想    035
旦夕禍福，風險銘心    045
預做防護，立足高峰    065
追求專業盡其在我   077
認清自我，定位價值    079
動心忍性，破繭而出    097
保持熱情，莫忘初衷    111
生財、保財與傳財   123
資產配置，投資生財    125
風險規劃，保守財富    145
信託管理，傳承資產    161
信託規劃應對風險   181
航運巨擘，朱門恩怨    183
塞翁失馬，焉知非福    191
之於人性，莫過信託    201
結語   221