個人理財(第2版)：受到2017年政府對於公教退休年金大幅刪減及遺贈稅回復累進稅率影響，加重了個人理財規劃與長短期資產配置的調整壓力及迫切性，為了讓 ...內容簡介內容簡介受到2017年政府對於公教退休年金大幅刪減及遺贈稅回復累進稅率影響，加重了個人理財規劃與長短期資產配置的調整壓力及迫切性，為了讓讀者可以獲取最新最即時的理財模式，作者花了近一年的時間重新整理各章節內容，雖然章節只有些微變動，但是內容都盡量依據新制度的變革做最即時的更新。

結合現有法規與實例說明：特別是2017年臺灣的年金大改革與遺贈稅調整，做最新的實例計算與說明。

理財更方便：介紹如何利用EXCEL財務函數計算房屋貸款的本金與利息，以及保險給付的現值提醒。

退休金規劃：完整介紹退休金的改革與提醒個人退休金缺口分析及因應之道。

臺灣私校退撫基金與人生週期基金：除了詳加介紹，亦分析其特色與必要性。

更新最即時：增列最新的保險商品之介紹。

詳細分析財富的移轉規劃：減少不必要的遺產稅或贈與稅。

作者介紹作者介紹■作者簡介陳登源學歷國立交通大學管理學博士經歷淡江大學管理學系系主任德國波昂大學經濟學研究所研究員退撫基金監理委員會簡任13職等執行秘書中華民國退休基金協會發起人暨創會秘書長臺灣理財顧問認證(CFP)協會主任委員臺灣各政府退休基金委託經營評審委員現職私校退撫儲金投資策略委員柯輝芳學歷中國文化大學經濟學研究所碩士經歷中國文化大學經濟學系專任講師行政院經濟建設委員會經濟研究處專員中國信託商業銀行審查部副理現職退撫基金監理委員會稽核中華民國退休基金協會監事黃聖棠學歷國立東華大學經濟學博士經歷時報資訊產品規劃組主任國立中央大學財金系兼任助理教授致理科技大學財金系兼任助理教授國立東華大學經濟系兼任講師大漢技術學院物流管理系兼任講師現職南亞技術學院行銷與流通管理系系主任產品目錄產品目錄第一篇財規劃基本概念篇第01章理財規劃的意義與基本認識1.1為什麼要做理財規劃1.2什麼是理財規劃1.3如何做好理財規劃1.4理財目標的設定理財停看聽1.1臺灣地區國人為何要理財原因調查理財停看聽1.2全臺三成以上員工薪資低於3萬元第02章家庭收支表的意義與編製方法2.1家庭收支表的意義與種類2.2家庭收支表的編制方法2.3家庭收支表的應用理財停看聽2.1臺灣人20年來賺得多花得多，儲蓄率下降理財停看聽2.2臺灣地區最高所得里前10名，都在竹市與竹北第03章家庭資產負債表的意義與編製方法3.1家庭資產負債表的意義與種類3.2資產負債表的編制方法3.3家庭資產負債表的應用理財停看聽3.1臺灣家庭負債兩岸三地最重第04章貨幣的時間價值4.1為什麼貨幣會有時間價值4.2貨幣時間價值的計算公式4.3財務函數的應用理財停看聽4.1驚人的長期投資複利效果理財停看聽4.2臺灣五大銀行購屋貸款利率史上次低第二篇生命週期與理財規劃篇第05章生命週期與投資風險5.1生命週期的意義與種類5.2投資風險的意義與分類5.3生命週期與投資風險的關聯性理財停看聽5.1臺灣受僱員工平均退休齡58.6歲理財停看聽5.2臺灣私校人生週期基金第06章終身財富總需求分析6.1終身財富總需求內容6.2終身財富總需求規劃理財停看聽6.1如何擁有晚美的退休人生理財停看聽6.2終身財富總需求概算第三篇保險規劃篇第07章人身保險理財需求分析7.1為何需要人身保險7.2人身保險商品種類7.3如何規劃人身保險計畫理財停看聽7.1不同類型的投資型保單比較一覽表理財停看聽7.2壽險的保險商品，並附帶醫療傷害保險附約理財停看聽7.3保單關係人與稅賦的關係第08章財產保險理財需求分析8.1財產保險規劃上應注意的要點8.2財產保險商品介紹理財停看聽8.1強制汽車責任保險理賠案例第四篇投資規劃篇第09章投資規劃與資產配置9.1平均數與標準差9.2投資組合的報酬與風險9.3系統風險與非系統風險9.4資產配置與馬可維茲的效率前沿理財停看聽9.1歐債危機及英國脫歐與國家系統風險第10章股票與債券的資產配置10.1股票概述10.2債券概述10.3股債配置原則與再平衡策略理財停看聽10.1蘋果訂單轉台積電理財停看聽10.2加州公務人員退休基金與臺灣退撫基金資產配置比較第11章共同基金的投資組合11.1共同基金的分類11.2如何挑選共同基金（四四三三法則的應用）11.3定期定額投資與單筆投資11.4共同基金的資產配置理財停看聽11.1為什麼高收益債後市仍然看俏理財停看聽11.2香港強積金以人生週期基金作為預設基金第五篇稅務規劃篇第12章遺產稅與贈與稅12.1遺產稅之納稅義務人與遺產繼承12.2遺產稅課徵範圍12.3不計入遺產總額項目及免稅額與扣除額12.4配偶剩餘財產差額