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這次,再經過2年後,我終於看完這本書 ...阿堯投資筆記跳到主文投資&閱讀&生活部落格全站分類:財經政論相簿部落格留言名片阿堯投資筆記投資&閱讀&生活Jul30Thu201500:31智慧型股票投資人讀後心得 終於狠下心來把智慧型股票投資人看完,這大概是我大4-5次拿起這本書吧,但每次不是看個幾十頁就是翻看特定章節。

這次,再經過2年後,我終於看完這本書了!並且一併把另一本關於葛拉漢的書看完,書名是“葛拉漢談投資”我覺得整體感覺有點像“窮查理的普通常識”,以許多葛拉漢公開的演講重新編排而成的書。

 從閱讀這兩本書可以發現葛拉漢是多麼有智慧。

許多我們目前談論的問題早在50-60年前葛拉漢就已經在談論,例如投資與投機、證券分析這行業的道德、稅率問題等等。

葛拉漢的研究範圍非常廣泛,是數學家的他精通於統計;是經濟學家的他則會對當前經濟情勢(戰爭、通膨)做出評論,另外葛拉漢在投資證券時,或多或少會參考當前大盤指數的高低點,並做出預測(所以這也是馬丁惠特曼說葛拉漢不是價值投資的原因XD)。

當然我今天並不是要來討論葛拉漢到底是不是價值投資者,反正不管怎樣,他都是證券之父!以下就點單列出幾點我在讀這兩本書時特別有印象的部分~ 1.投資與投機,這個主題我之前就有寫過,請參考何謂投資?2.葛拉漢談證券分析時的數學應用:數學通常視為導致精確而可靠的工具,但是在股票市場中,數學愈是精密和複雜,則我們從此獲得的結論便愈不確定而且具有投機色彩。

根據我在華爾街長達44年的經驗與研究,我從來未曾見過任何有關普通股價值或相關投資策略的可靠計算結果,所運用的方法超過了基本算數或初等代數。

每當運用微積分或高等代數時,你可以將其視為警訊,他代表操作者試圖以理論取代經驗,而且通常代表有人假藉投資之名行投機之實! 其實第二點不管是巴老或林區都有強調過,但反觀現在的業界,一堆模型哪個不是用到超高深的數學呢? 3.葛拉漢談估價:一家前景看好的公司應該是永續經營且或多或少會持續增加獲利的公司。

因此,當你考慮公司未來前景時,實在沒有必要談及其確實的獲利。

事實上,前景看好公司的長期遠景,並不是採用其盈餘多少來判斷,而是藉由近期的本益比或過去的平均盈餘顯示出來。

另外葛拉漢說,我們不應該以最樂觀的盈餘作為評估的起點,而該以我們認為該公司最正常的盈餘做為起點。

 我個人目前對第三點第一段論述的理解是:葛拉漢認為長期價值是顯現在資產負債表與過去的表現上,預估未來損益表的長相是不必要的(歡迎網友討論,我並非很有把握這解釋對不對)。

有一位研究員前輩也說了跟上面類似的話,公司的長期穩定盈餘是多少?好的時候是多少?壞的時候又是多少? 但我對第二段論述的體會就很深刻。

我拿我分析的巨路來說好了,我的結論是巨路長期價值是70,這個數字是根據預估未來幾年EPS為5.5-6元而本益比約12倍而得。

但我念到葛拉漢的論述,頓時發現我的錯誤,以上的EPS是我根據近幾年的盈餘預估得來的,而巨路在中國事業整體營收占比超過一半,而前幾年是中國的黃金時期,但這兩年開始中國經濟發展減速。

所以我當初預估的基準可能就是葛拉漢所說的用樂觀盈餘作為評估的起點。

葛拉漢的方式是以過去10年的盈餘平均和最近的10年做比較(像是1995-2004VS.2005-2014這樣)其實這樣比較就可以淡化掉經濟的週期起伏,看出公司長期的盈餘是否真的有成長。

 5.這一點我覺得最重要,也是大家公認葛拉漢最偉大的貢獻:安全邊際你可能會想,這不就被說爛了,我也知道安全邊際阿!但我近期才真正了解安全邊際的重要性呢!我們繼續上述巨路的討論好了,我預估出長期價值是70,那20%的安全邊際就是56囉,但如果安全邊際是30%,那買進價格就變成49,40%又如何呢?我自己就是在巨路這個案例中抓20%的安全邊際買進,但如果我抓更大一點(葛拉漢的建議是內在價值的2/3買進,也就是有33%)那或許第4點預估樂觀的基礎就可以被一個滿大的安全邊際給抵消~ 所以我就回顧我這一年的交易,許多標的我就是安全邊際抓不夠,所以最近台股的下跌就有傷到,但我抓夠大的安全邊際的話情況就不一樣(至少大盤跌下來帳面都還是正)。

所以說安全邊際真的非常重要,尤其在空頭市場中,能有效地保護住你的資產,你也可以抱得更牢且也稀釋掉分析錯誤的可能! 以下就整理一下個名家對安全邊際或類似下檔保護的智慧之言查理



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《智慧型股票投資人》一直被投資界譽為有史以來為股票投資人所撰寫的經典之作,在這本經典中,作者Benjamin Graham提出了穩健而安全的投資原則, ...雅阁书首页TOP100随机常见问题搜索注册登录《智慧型股票投资人》电子书免费下载作者:班杰明·葛拉漢(BenjaminGraham)译者:俞濟群出版社:寰宇出版出版日期:1996-12-01分类:金融豆瓣评分:9.60资源更新时间:2020-04-1422:13:27购买链接关注我们微信公众号内容简介:《智慧型股票投資人》一直被投資界譽為有史以來為股票投資人所撰寫的經典之作,在這本經典中,作者BenjaminGraham提出了穩健而安全的投資原則,長久以來受到股市投資人所認同,並且為保守型及進取型投資法則勾勒出明確的方針。

「美國最傑出的投資人」華倫‧包菲特(WarrenBuffet)投資股市能夠獲得的卓越傲人的績效,也是來自於本書靈感,他並且盛讚本書為「截至目前最佳的投資範本」。

「Graham是本世紀在投資組合理論的應用上,最重要的思想家。

」—JohnTrain「……如果缺乏正確的投資哲學,你將嚴重套牢。

……有錢從事投資的人,應該要了解本書所敘述的投資方法。

」—WalterSchloss,Barron's作者简介:BenjaminGraham生長於紐約市,畢業於哥倫比亞大學,並被尊稱為現代證券分析之父,其後的JohnNeff,JohnBolge,WarrenBuffettandMarioGabelli都受其理論影響。

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本書是根據當今的市況,對葛拉漢永恆智慧的最新詮釋◆最具權威的價值型投資書籍,價值投資之父葛拉漢經典著作◆原著全球至今銷售超過100萬冊,長據亞馬遜投資書籍榜首位◆他將投資人分為「防禦型」和「積極型」,就是為



5. 智慧型股票投資人

該理論不鼓勵投資者短期的投機行為,而更注重企業內在價值的發現,並強調「對於理性投資,精神態度比技巧更重要」。

市場先生[編輯]. 葛拉漢最常用的比喻是「市場先生」 ...智慧型股票投資人維基百科,自由的百科全書跳至導覽跳至搜尋本書的目的是以適當的形式給外行提供投資策略的指導。

該理論不鼓勵投資者短期的投機行為,而更注重企業內在價值的發現,並強調「對於理性投資,精神態度比技巧更重要」。

市場先生[編輯]葛拉漢最常用的比喻是「市場先生」每天推開投資者的門,提供不同買賣價格的親切夥伴。

市場先生提供的價格有時聽起來是令人心動的,但也可能是荒謬的。

投資者可以自由選擇接受價格進行買賣,或者完全無視市場先生的價格。

他並不會介意被拒絕,並且第二天他還會出現並提供不同的價格。

這個比喻的關鍵在於投資者不應該把價格的波動看成是其擁有證券價值的決定性因素,他應該從市場的愚蠢行為中獲利而不會參與其中。

作者建議投資者關注公司表現及其分紅,而不是市場的非理性行為。

主要內容[編輯]本書在第一章首先提出要正確區分投資與投機:「投資操作是基於全面的分析,確保本金的安全和滿意的投資回報。

不符合這些要求的操作是投機性的。

」投資以事實和透徹的數量分析為基礎,而投機靠的則是奇思異想和猜測。

第二章討論了投資者對於變幻莫測的股票市場的態度:「從根本上講,價格波動對真正的投資者只有一個重要的意義:當價格大幅下跌後,提供給投資者購買機會;當價格大幅上漲後,提供給投資者出售的機會。

而其他時候,他如果忘記股票市場而把注意力放在股息收入和公司運作狀況上,將會做得更好。

」第五至第七章介紹了防禦型投資者和進攻型投資者的通用組合策略,特別是在第十章重點介紹了關於如何廉價購進股票的技巧,提出了評估普通股的十一條規則,並提出了成長股價值計算的簡單公式:價值=當前(普通)收益×(8.5加上預期年增長率的2倍)。

在最後一章,他提出了投資的核心概念———「安全邊際」外部連結[編輯]維基語錄上的相關摘錄:智慧型股票投資人[1][永久失效連結]價值投資取自「https://zh.wikipedia.org/w/index.php?title=聪明的投资者&oldid=59967866」分類:經濟書籍隱藏分類:自2018年4月帶有失效連結的條目條目有永久失效的外部連結導覽選單個人工具沒有登入討論貢獻建立帳號登入命名空間條目討論臺灣正體不转换简体繁體大陆简体香港繁體澳門繁體大马简体新加坡简体臺灣正體查看閱讀編輯檢視歷史更多搜尋導航首頁分類索引特色內容新聞動態近期變更隨機條目資助維基百科說明說明維基社群方針與指引互助客棧知識問答字詞轉換IRC即時聊天聯絡我們關於維基百科工具連結至此的頁面相關變更上傳檔案特殊頁面靜態連結頁面資訊引用此頁面維基數據項目列印/匯出下載為PDF可列印版其他專案維基語錄其他語言العربيةDeutschEnglishFrançaisעבריתItalianoनेपालीРусскийSvenskaไทยTiếngViệt編輯連結



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市府體育處表示,原北屯國民運動中心室內溫水游泳池、綜合球場及滑冰場等多項設施,將一併納入巨蛋園區。

此外,考量北屯人口眾多,市府也會另覓適當場地興建一座獨立的北屯國民運動中心,屆時北屯區整體運動場館數量將不減反增。

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