用Chatbot就能定期定額存股！規模小、起跑晚，國泰證券如何 ... | 國泰證券評價
根據統計，每年約有4~5萬的用戶是因為使用了「股票快選」，最後到國泰證券開戶交易。
來源： ...新聞最新新聞數位專題熱門圖解專家觀點主題分類前端科技5G通訊AI與大數據電動車/交通科技物聯網區塊鏈能源環保服務消費新零售金融科技服務創新產業應用半導體與電子產業醫療生技資訊安全智慧城市智慧製造雲端運算與服務數位生活3C生活遊戲/電競影音/新媒體教育/人文企業職場商業經營創新創業行銷與Martech職場/工作術程式開發產業動態數位行銷學院課程一覽企業內訓團票預購品牌活動社群活動未來商務展MeetTaipei品牌社群未來商務Meet創業小聚雜誌最新出刊訂閱優惠關於我們內容轉載規範服務條款與隱私權政策廣告刊登場地租借徵才聯絡我們客服信箱：[email protected]服務時間：週一～週五09:00-12:00；13:30-17:0010694台北市光復南路102號9樓aboutus|廣告刊登|場地租借|內容授權新聞專題社群活動課程雜誌調查所Podcast登入／註冊熱門新聞活動會員«上篇下篇»02全台瘋股市！券商如何搶賺數位商機？用Chatbot就能定期定額存股！規模小、起跑晚，國泰證券如何透過三大策略彎道超車？今年僅17歲的國泰證券，營業員數量僅有100多位，實體分公司也只有9家，但在科技創新上，拿下了許多業界第一，國泰證券如何一步一步做到？高敬原2021.02.24|金融科技這是一個彎道超車的故事。
國泰證券有個特色，很多東西都「很少」、「很小」，相較於成立數十年的大型券商，國泰證券今年只有17歲，年紀小；比起同業數十家營業據點，國泰只有9家實體分公司，數量少；同業上百人的營業員數量，國泰僅有100多位，人數少。
因此國泰金控雖然是龍頭，但證券子公司的經紀市占率，卻排在十名之後。
不過，國泰證券的App「樹精靈」，是唯一挺進AppStore前十名的證券App，也是國內第一家用聊天機器人（Chatbot）就能定期定額存股的業者，他們更成立全台第一家，以全數位模式經營台股經紀業務的數位分公司。
這些業界第一的背後，國泰證券是如何做到的？關鍵一：沒有包袱，更快切入數位化浪潮「我們成立比較晚，包袱沒有這麼重。
」對起步晚的國泰證券來說，在轉型的路上，少了老舊系統、舊有組織文化的限制，反倒是一個好消息。
國泰證券數位金融處副總經理黃凱琳表示，2015年當多數券商都在使用三竹下單軟體時，國泰證券就看到了行動化的浪潮，開始投入資源，開發自己的App。
最經典的代表作是「股票快選」。
黃凱琳回憶，當時內部做了一份調查，發現投資人在研究投資標的時，需要至不同的平台查詢財經新聞與K線圖。
國泰就依照台灣投資人普遍習慣的選股邏輯，把技術指標、基本面等資訊通通整合在App中。
「先讓還不是客戶的人，試試看我們的服務，作為誘因。
」股票快選是一款免費的App，目前下載量突破70萬，不是國泰證券的客戶也能使用，成為國泰證券彎道超車的策略之一。
根據統計，每年約有4~5萬的用戶是因為使用了「股票快選」，最後到國泰證券開戶交易。
再打開App商店，光是國泰證券開發的App，數量就超過4種，有用來線上開戶、股票抽籤、買賣股票的，幾乎不同功能都產出了一支App，而非整合成一款結合所有功能的App，這跟一般市場主流思考方式有極大不同。
「我們是摸著石頭過河。
」黃凱琳指出，App數量之所以這麼多，其實都是一個過程，國泰證券成立之初，實體據點太少，所以數位發展起步較早，但過去數位化需求沒有這麼高，所以先用單一功能App滿足客戶需求。
相較同業更早投入數位資源，國泰搭上順風車，在民眾投資習慣改變初期便快速調整服務，吸引不少客戶，國泰證券總經理周冠成分析，「我們的年開戶數是4年前的16倍，這是1到16的距離，代表模式必須有所轉換。
」關鍵二：啟動組織改造，數位券商時代來臨國泰證券董事長莊順裕觀察，現代人手一支智慧型手機，不論是看盤研究或下單交易都是由客戶自行完成，數位券商的時代已經來臨。
「讓客戶更方便，在線上就能把需求都完成才是重點。
」黃凱琳認為，國泰證券只有9家實體分公司，如何扭轉劣勢，有效布建數位虛擬通路，是重要的決勝點。
如今國泰證券有95%的客戶都是採用電子下單，其中，50%的客戶年齡層在35歲以下。
背後關鍵原因，是國泰證券在2017年8月成立了國內首家以全數位模式經營台股經紀業務的數位分公司──國泰證券敦南分公司。
這家分公司專門負
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國泰證券有個特色，很多東西都「很少」、「很小」，相較於成立數十年的大型券商，國泰證券今年只有17歲，年紀小；比起同業數十家營業據點，國泰只有9家實體分公司，數量少；同業上百人的營業員數量，國泰僅有100多位，人數少。
因此國泰金控雖然是龍頭，但證券子公司的經紀市占率，卻排在十名之後。
不過，國泰證券的App「樹精靈」，是唯一挺進AppStore前十名的證券App，也是國內第一家用聊天機器人（Chatbot）就能定期定額存股的業者，他們更成立全台第一家，以全數位模式經營台股經紀業務的數位分公司。
這些業界第一的背後，國泰證券是如何做到的？關鍵一：沒有包袱，更快切入數位化浪潮「我們成立比較晚，包袱沒有這麼重。
」對起步晚的國泰證券來說，在轉型的路上，少了老舊系統、舊有組織文化的限制，反倒是一個好消息。
國泰證券數位金融處副總經理黃凱琳表示，2015年當多數券商都在使用三竹下單軟體時，國泰證券就看到了行動化的浪潮，開始投入資源，開發自己的App。
最經典的代表作是「股票快選」。
黃凱琳回憶，當時內部做了一份調查，發現投資人在研究投資標的時，需要至不同的平台查詢財經新聞與K線圖。
國泰就依照台灣投資人普遍習慣的選股邏輯，把技術指標、基本面等資訊通通整合在App中。
「先讓還不是客戶的人，試試看我們的服務，作為誘因。
」股票快選是一款免費的App，目前下載量突破70萬，不是國泰證券的客戶也能使用，成為國泰證券彎道超車的策略之一。
根據統計，每年約有4~5萬的用戶是因為使用了「股票快選」，最後到國泰證券開戶交易。
再打開App商店，光是國泰證券開發的App，數量就超過4種，有用來線上開戶、股票抽籤、買賣股票的，幾乎不同功能都產出了一支App，而非整合成一款結合所有功能的App，這跟一般市場主流思考方式有極大不同。
「我們是摸著石頭過河。
」黃凱琳指出，App數量之所以這麼多，其實都是一個過程，國泰證券成立之初，實體據點太少，所以數位發展起步較早，但過去數位化需求沒有這麼高，所以先用單一功能App滿足客戶需求。
相較同業更早投入數位資源，國泰搭上順風車，在民眾投資習慣改變初期便快速調整服務，吸引不少客戶，國泰證券總經理周冠成分析，「我們的年開戶數是4年前的16倍，這是1到16的距離，代表模式必須有所轉換。
」關鍵二：啟動組織改造，數位券商時代來臨國泰證券董事長莊順裕觀察，現代人手一支智慧型手機，不論是看盤研究或下單交易都是由客戶自行完成，數位券商的時代已經來臨。
「讓客戶更方便，在線上就能把需求都完成才是重點。
」黃凱琳認為，國泰證券只有9家實體分公司，如何扭轉劣勢，有效布建數位虛擬通路，是重要的決勝點。
如今國泰證券有95%的客戶都是採用電子下單，其中，50%的客戶年齡層在35歲以下。
背後關鍵原因，是國泰證券在2017年8月成立了國內首家以全數位模式經營台股經紀業務的數位分公司──國泰證券敦南分公司。
這家分公司專門負