.....Health With Wealth: Personal07 | 一般人壽保險設計招攬的步驟
三、保險規畫書與設計招攬 ... 所以今後招攬壽險，招攬的重點應放在如何為顧客提供使生活富裕的保障。
換言之，今後的 ... 一般設計招攬應包括4個步驟： ☆ 1.skiptomain|skiptosidebarPersonal07人身保險業務員資格測驗統一教材(第七章)一百二十九頁到一百三十七頁(中)第一百二十九頁三、保險規畫書與設計招攬在社會經濟尚未十分繁榮以前，遇到負責家計的一家之主死亡時，多半利用人身保險來支撐家庭的基本生活。
但到經濟繁榮，國民所得普遍提高的今日，大家都已站在保障生活水準的更高觀點來利用人身保險，希望能更進一步改善目前的豐裕生活，並終生享用。
第一百三十頁所以今後招攬壽險，招攬的重點應放在如何為顧客提供使生活富裕的保障。
換言之，今後的銷售應該是幫助顧客找尋顧客所嚮往所希求的保障內容，這是是我們行銷商品(人身保險)的目的。
簡單的說，每位壽險業務員要有能力為顧客們作生活規劃或成為顧問，編製符合每一位顧客生命週期需求的生活規畫書，據此詳細解說並分析顧客的需求，並建議選擇合適的人身保險是每一位業務員的使命。
(一)保險規畫書的編製保險規畫是向顧客說明壽險公司提供的保障內容，用來解決顧客家庭經濟問題的最有效方式。
從保險規畫書的功能著眼，最少應具備下列的內容：(1)保險名稱及特色，(2)給付範圍及金額，(3)契約內容。
目前由於保險商品的種類繁多劃分又細，舉以保障死亡的保險商品來說，即有定期保險、多倍型定期養老保險、終身保險等。
因此，須依照客戶需求的內容、年齡、擔負家庭責任的期間及繳費能力，編製最能適合客戶的保險計畫書，建議客戶投保。
(二)設計招攬的步驟壽險業務員不單是行銷保險，尚需充分檢討客戶的家庭經濟現況及將來的規劃，提出適切的保障計畫。
所以招攬的準備，最好也要探知準保戶環境，整理情報資料，然後依照公司設計或規劃的檔案製作「家庭生活規畫書」，一一為您的準保戶規劃出夫妻兩人，從結婚以後及子女出生開始，一生所需經歷得大事，如子女教育及結婚、出國旅行、買房子的時間和費用。
日後登門拜訪的時候，在適當的時間，將這份家庭生活設計書呈現在客戶面前，是非常有用的招攬輔助。
讓客戶能夠充分地瞭解，最重要的是要獲得客戶的認同，然後，迅速地進行申請要保的手續。
一般設計招攬應包括4個步驟：☆1.情報的蒐集及整理2.編製生活規畫書3.編製保險規畫書4.保障規畫之建議與說明第一百三十一頁第四節行銷活動一、準保戶開拓的重要性人身保險行銷的對象是人，但並不是人人都有資格購買人身保險。
所以我們必需對於行銷的對象加以選擇，以免浪費每天有限又寶貴的工作時間。
經過我們選擇認為值得拜訪行銷的人，可稱為我們的準保戶；經過我們的行銷，並購買了人身保險的人，便成為我們的保戶。
保戶越多，即表示這位業務員的工作成績越卓越，工作報酬當然相對的增多。
可見準保戶的開拓，對於壽險業務員的工作是何等的重要。
二、準保戶的選擇標準☆(一)身體健康的人因為保險公司是一種互相合作的經濟組織單位，保險費主要的根據是死亡率，如果我們將這份互助的保障行銷給身體不健康的人，不但等於增加互助成本，同時亦減少互助利益。
為維護大眾的利益，保險公司得有體格檢查的規定。
否則容易造成身體不健康的人都來投保，健康的人反而不願加入，造成保險的逆選擇，此現象非為保險的宗旨。
(二)需要保險的人世界上沒有完全不需要保險的人，不過其中總有緩急之別。
結了婚的，有子女的，要比單身漢更需要保險，因為萬一遇到不幸、災害、意外事故時，更需要生活保障，以免依靠他生活的人陷入困境。
但保障的需求要有多少才算足夠、依一般的規劃，保險的保障額度約為年收入的10倍。
(三)付得起保險費的人即使急需要保險的人，如果沒有交付保險費的能力，仍然不是我們的行銷對象。
如果是購買保障型商品的保險保險費每月僅數千元，大多數的人，只要有愛心和決心，還是可以應付的，所以凡是中等以上生活有固定收入的人，都可假定為付得起保險費的人。
通常保費支出以不超過年收入的十分之一為原則。
(四)便於拜訪的人行銷人身保險，從資料的收集到銷售說明，以迄簽約並繳付保險費，才行銷第一百三十二頁人身保險，從資料的收集到銷售說明，以迄簽約並繳付保險費，才算完成行銷工作。
而且非經拜訪面談的過程，無法根據客戶的確實需要情況作適當的設計和建議
換言之，今後的 ... 一般設計招攬應包括4個步驟： ☆ 1.skiptomain|skiptosidebarPersonal07人身保險業務員資格測驗統一教材(第七章)一百二十九頁到一百三十七頁(中)第一百二十九頁三、保險規畫書與設計招攬在社會經濟尚未十分繁榮以前，遇到負責家計的一家之主死亡時，多半利用人身保險來支撐家庭的基本生活。
但到經濟繁榮，國民所得普遍提高的今日，大家都已站在保障生活水準的更高觀點來利用人身保險，希望能更進一步改善目前的豐裕生活，並終生享用。
第一百三十頁所以今後招攬壽險，招攬的重點應放在如何為顧客提供使生活富裕的保障。
換言之，今後的銷售應該是幫助顧客找尋顧客所嚮往所希求的保障內容，這是是我們行銷商品(人身保險)的目的。
簡單的說，每位壽險業務員要有能力為顧客們作生活規劃或成為顧問，編製符合每一位顧客生命週期需求的生活規畫書，據此詳細解說並分析顧客的需求，並建議選擇合適的人身保險是每一位業務員的使命。
(一)保險規畫書的編製保險規畫是向顧客說明壽險公司提供的保障內容，用來解決顧客家庭經濟問題的最有效方式。
從保險規畫書的功能著眼，最少應具備下列的內容：(1)保險名稱及特色，(2)給付範圍及金額，(3)契約內容。
目前由於保險商品的種類繁多劃分又細，舉以保障死亡的保險商品來說，即有定期保險、多倍型定期養老保險、終身保險等。
因此，須依照客戶需求的內容、年齡、擔負家庭責任的期間及繳費能力，編製最能適合客戶的保險計畫書，建議客戶投保。
(二)設計招攬的步驟壽險業務員不單是行銷保險，尚需充分檢討客戶的家庭經濟現況及將來的規劃，提出適切的保障計畫。
所以招攬的準備，最好也要探知準保戶環境，整理情報資料，然後依照公司設計或規劃的檔案製作「家庭生活規畫書」，一一為您的準保戶規劃出夫妻兩人，從結婚以後及子女出生開始，一生所需經歷得大事，如子女教育及結婚、出國旅行、買房子的時間和費用。
日後登門拜訪的時候，在適當的時間，將這份家庭生活設計書呈現在客戶面前，是非常有用的招攬輔助。
讓客戶能夠充分地瞭解，最重要的是要獲得客戶的認同，然後，迅速地進行申請要保的手續。
一般設計招攬應包括4個步驟：☆1.情報的蒐集及整理2.編製生活規畫書3.編製保險規畫書4.保障規畫之建議與說明第一百三十一頁第四節行銷活動一、準保戶開拓的重要性人身保險行銷的對象是人，但並不是人人都有資格購買人身保險。
所以我們必需對於行銷的對象加以選擇，以免浪費每天有限又寶貴的工作時間。
經過我們選擇認為值得拜訪行銷的人，可稱為我們的準保戶；經過我們的行銷，並購買了人身保險的人，便成為我們的保戶。
保戶越多，即表示這位業務員的工作成績越卓越，工作報酬當然相對的增多。
可見準保戶的開拓，對於壽險業務員的工作是何等的重要。
二、準保戶的選擇標準☆(一)身體健康的人因為保險公司是一種互相合作的經濟組織單位，保險費主要的根據是死亡率，如果我們將這份互助的保障行銷給身體不健康的人，不但等於增加互助成本，同時亦減少互助利益。
為維護大眾的利益，保險公司得有體格檢查的規定。
否則容易造成身體不健康的人都來投保，健康的人反而不願加入，造成保險的逆選擇，此現象非為保險的宗旨。
(二)需要保險的人世界上沒有完全不需要保險的人，不過其中總有緩急之別。
結了婚的，有子女的，要比單身漢更需要保險，因為萬一遇到不幸、災害、意外事故時，更需要生活保障，以免依靠他生活的人陷入困境。
但保障的需求要有多少才算足夠、依一般的規劃，保險的保障額度約為年收入的10倍。
(三)付得起保險費的人即使急需要保險的人，如果沒有交付保險費的能力，仍然不是我們的行銷對象。
如果是購買保障型商品的保險保險費每月僅數千元，大多數的人，只要有愛心和決心，還是可以應付的，所以凡是中等以上生活有固定收入的人，都可假定為付得起保險費的人。
通常保費支出以不超過年收入的十分之一為原則。
(四)便於拜訪的人行銷人身保險，從資料的收集到銷售說明，以迄簽約並繳付保險費，才行銷第一百三十二頁人身保險，從資料的收集到銷售說明，以迄簽約並繳付保險費，才算完成行銷工作。
而且非經拜訪面談的過程，無法根據客戶的確實需要情況作適當的設計和建議