【ETF 基礎懶人包】ETF 是甚麼、怎麼買、優缺點彙整 | etf懶人包
ETF (Exchange Traded Fund) 全名為「股票型指數基金」，特色在於追蹤全球市場，且可一次購買多種標的，例如著名的ETF：VTI 就囊括美國股市 ...【ETF基礎懶人包】ETF是甚麼、怎麼買、優缺點彙整2020/04/01|理財工具,投資理財除了使用信用卡聰明消費拿回饋、或善用數位帳戶優惠拿高額活存，投資也是聰明錢滾錢的方式之一，其中ETF是國內較為熱門的投資方式，相較於股票看盤或主動式基金投資，ETF更像是股市中的「定存股」－選對ETF透過複利，收入較能穩定成長，不必持續看盤小心翼翼，屬於懶人投資法。
這篇要介紹「甚麼是ETF？選甚麼ETF？怎麼買ETF？」精簡介紹ETF相較其他理財工具的優勢與劣勢。
（最後更新時間：2020/08/14更新國泰世華全部匯價格）內容目錄1甚麼是ETF？2為甚麼要選ETF來投資？2.1ETF特性：「穩定」2.2ETF購買通路：證卷商如股票般購買2.3ETF真的那麼好，放著就有定存五六倍的複利？3ETF與共同基金的差異：4要選甚麼ETF？4.1ETF基本概念：股票型ETF及債卷型ETF4.2全球ETF推薦：VT+BND4.3台灣ETF推薦：元大0050/台灣50ETF（前50大公司）4.4國外ETFvs台灣ETF：要買哪個好？5ETF聽起來很棒，但ETF哪裡買？5.1國外ETF平台首推：eToro、TDAmeritrade5.2國內ETF平台首推：沒有，反正不用錢可以多開5.3我可以用國內卷商買國外ETF嗎？6ETF結論：報酬和風險偏低的懶人式投資法甚麼是ETF？ETF(ExchangeTradedFund)全名為「股票型指數基金」，特色在於追蹤全球市場，且可一次購買多種標的，例如著名的ETF：VTI就囊括美國股市的大、中、小型與微型股，一次涵蓋美國股市，可以把ETF想像成「配好的股票組合」，例如VTI的前五大持股比例就包含微軟、Apple、Amazon、Alphabet（Google總公司）、Facebook ，在購買VTI時，就等於按照VTI的持股比例一次購買了以上這些公司的股票。
也因此，在購買ETF時，需要特別注意該ETF包含了哪些國家、哪些公司的標的，舉例來說：VTI包含帶領美國市場領先的大型股、也包含各類中小、微型股，幾乎等同於「美國整個股市的表現」，當你買入VTI時，就等於另類的「投資了整個美國」，但並非每個ETF都是如此，也有許多ETF只專精於一個領域：例如VGT就僅包含三百多檔「資訊科技類股」，此種「專一領域」性質的ETF難度較高，不建議新手購買。
要注意，美國不像台灣，多只有配息（給予股息）而無配股（給予額外數量股票），需選擇股息自動再投入(DRIP)才有更好的複利效果。
為甚麼要選ETF來投資？ETF特性：「穩定」只要選擇追蹤全市場指數或大型股的ETF－就相當於選擇相信該國市場（全市場指數ETF）或是該國市場領導（大型股ETF），相比「單購一間公司股票」更能夠平均分擔掉風險，而基於市場成長走向，每年就能有平均6%的年化報酬率，筆者也建議將6%設定為每年的最低年化報酬率目標，太高的年化報酬率通常伴隨著更高的風險（至於市場上常說的ETF18%，可能是刻意計算最好的年份與最糟的年份相比較，或是需要花額外心力研究的特定類股ETF）。
也因此，如果生活中有其他忙碌事項占用時間－譬如職場、伴侶、就學、進修，選擇適合的ETF就不必時時觀盤，只要定期購入、時間到了賣掉取出，就能把放在股市上的心思花在生活中的其他部分，簡而言之，選擇「全市場指數ETF」、「大型股ETF」屬於懶人型的「被動投資」方式。
本文介紹的主要為一般ETF，追求的是「低成本買入，放著等成長」類型，市面上部分槓桿ETF、反向型ETF等，因為能如股票般買賣，部分人反而拿來做為投機工具，不在本文討論範圍內，也不推薦新手購買。
ETF購買通路：證卷商如股票般購買相比主動型投資的共同基金(MutualFund)，ETF的購買不需經過銀行，可藉由卷商平台如股票般自由購買，且透明度高，隨時公布持股比例。
由於卷商平台通常會平等的販售大量ETF，不必擔心像銀行或其他平台會積極推銷自家產品，而失去比較報酬率的公允。
且ETF收取的費用種類相比主動型的共同基金平均較少也較單純，不必過度擔心整個交易買賣流程會被抽走多少。
ETF真的那麼好，放著就有定存五六倍的複利？對，但要放得夠久。
6%的年化報酬率是台灣定存的5~6倍，既然這麼好為甚麼大家還是選擇定存、而不是ETF？除了美國ETF的購買需要不同工具之外（eToro、國外卷商等），也因為人類不是理性的動物
這篇要介紹「甚麼是ETF？選甚麼ETF？怎麼買ETF？」精簡介紹ETF相較其他理財工具的優勢與劣勢。
（最後更新時間：2020/08/14更新國泰世華全部匯價格）內容目錄1甚麼是ETF？2為甚麼要選ETF來投資？2.1ETF特性：「穩定」2.2ETF購買通路：證卷商如股票般購買2.3ETF真的那麼好，放著就有定存五六倍的複利？3ETF與共同基金的差異：4要選甚麼ETF？4.1ETF基本概念：股票型ETF及債卷型ETF4.2全球ETF推薦：VT+BND4.3台灣ETF推薦：元大0050/台灣50ETF（前50大公司）4.4國外ETFvs台灣ETF：要買哪個好？5ETF聽起來很棒，但ETF哪裡買？5.1國外ETF平台首推：eToro、TDAmeritrade5.2國內ETF平台首推：沒有，反正不用錢可以多開5.3我可以用國內卷商買國外ETF嗎？6ETF結論：報酬和風險偏低的懶人式投資法甚麼是ETF？ETF(ExchangeTradedFund)全名為「股票型指數基金」，特色在於追蹤全球市場，且可一次購買多種標的，例如著名的ETF：VTI就囊括美國股市的大、中、小型與微型股，一次涵蓋美國股市，可以把ETF想像成「配好的股票組合」，例如VTI的前五大持股比例就包含微軟、Apple、Amazon、Alphabet（Google總公司）、Facebook ，在購買VTI時，就等於按照VTI的持股比例一次購買了以上這些公司的股票。
也因此，在購買ETF時，需要特別注意該ETF包含了哪些國家、哪些公司的標的，舉例來說：VTI包含帶領美國市場領先的大型股、也包含各類中小、微型股，幾乎等同於「美國整個股市的表現」，當你買入VTI時，就等於另類的「投資了整個美國」，但並非每個ETF都是如此，也有許多ETF只專精於一個領域：例如VGT就僅包含三百多檔「資訊科技類股」，此種「專一領域」性質的ETF難度較高，不建議新手購買。
要注意，美國不像台灣，多只有配息（給予股息）而無配股（給予額外數量股票），需選擇股息自動再投入(DRIP)才有更好的複利效果。
為甚麼要選ETF來投資？ETF特性：「穩定」只要選擇追蹤全市場指數或大型股的ETF－就相當於選擇相信該國市場（全市場指數ETF）或是該國市場領導（大型股ETF），相比「單購一間公司股票」更能夠平均分擔掉風險，而基於市場成長走向，每年就能有平均6%的年化報酬率，筆者也建議將6%設定為每年的最低年化報酬率目標，太高的年化報酬率通常伴隨著更高的風險（至於市場上常說的ETF18%，可能是刻意計算最好的年份與最糟的年份相比較，或是需要花額外心力研究的特定類股ETF）。
也因此，如果生活中有其他忙碌事項占用時間－譬如職場、伴侶、就學、進修，選擇適合的ETF就不必時時觀盤，只要定期購入、時間到了賣掉取出，就能把放在股市上的心思花在生活中的其他部分，簡而言之，選擇「全市場指數ETF」、「大型股ETF」屬於懶人型的「被動投資」方式。
本文介紹的主要為一般ETF，追求的是「低成本買入，放著等成長」類型，市面上部分槓桿ETF、反向型ETF等，因為能如股票般買賣，部分人反而拿來做為投機工具，不在本文討論範圍內，也不推薦新手購買。
ETF購買通路：證卷商如股票般購買相比主動型投資的共同基金(MutualFund)，ETF的購買不需經過銀行，可藉由卷商平台如股票般自由購買，且透明度高，隨時公布持股比例。
由於卷商平台通常會平等的販售大量ETF，不必擔心像銀行或其他平台會積極推銷自家產品，而失去比較報酬率的公允。
且ETF收取的費用種類相比主動型的共同基金平均較少也較單純，不必過度擔心整個交易買賣流程會被抽走多少。
ETF真的那麼好，放著就有定存五六倍的複利？對，但要放得夠久。
6%的年化報酬率是台灣定存的5~6倍，既然這麼好為甚麼大家還是選擇定存、而不是ETF？除了美國ETF的購買需要不同工具之外（eToro、國外卷商等），也因為人類不是理性的動物