第1-6章投保實務與契約的選擇 | 人壽保險契約之危險選擇程序中保險公司承保部門的核保過程乃是
(1) 業務員在招攬保險時，應主動出示「人壽保險業務員登錄證」，並告知其授權範圍。
... ² 人身保險是互助共濟的制度，其中若有身體狀況不良，或是從事危險職業的 ... 壽險公司在承保新契約時，關於契約選擇的程序，可分三個階段實施，第一 ... 第三次選擇：公司核保人員依據要保文件、調查資料、體檢結果等 ...2010年1月6日星期三第1-6章投保實務與契約的選擇人身保險 第一單元 保險實務第六章 投保實務與契約的選擇上一頁 下一頁 返回人身保險選單No.1下列敘述，何者有誤？(1) 業務員在招攬保險時，應主動出示「人壽保險業務員登錄證」，並告知其授權範圍。
(2) 業員在保戶填寫要保文件之前，須將有關商品條款樣、「人壽保險投保人須知」等事先分發給保戶讀。
(3) 業務員得印發自製商品文宣及廣告，以協助行銷。
(4) 行銷投資型保險商品時，除出示「人壽保險業務員登錄證」外，應主動出示「投資型保險商品業務員資格測驗合格證」。
答：(3)² 業務員在招攬保險時，應主動出示「人壽保險業務員登錄證」，並告知其授權範圍。
² 業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關商品條款樣本、「人壽保險投保人須知」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
² 所有提供予要保人之銷售文件，均應由保險公司製作或經其同意，業務員不得印發自製之商品文宣及廣告。
故(3)有誤。
² 行銷投資型保險商品時，除出示「人壽保險業務員登錄證」外，應主動出示「投資型保險商品業務員資格測驗合格證」。
No.2壽險業務員在接受保戶要保申請前，必須提供那些資料給客戶閱讀，使他充分暸解契約的內容：甲. 商品條款樣本；乙. 人壽保險投保人須知；丙. 商品說明書；丁. 保戶手冊。
(1) 甲乙丙。
(2) 甲丙丁。
(3) 乙丙丁。
(4) 甲乙丙丁。
答：(4)業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關「商品條款樣本」、「人壽保險投保人須知」「商品說明書」「保戶手冊」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
結論：甲乙丙丁皆是。
故選(4)。
No.3那些是保戶申請要保前，應提供給客戶之資料？：A.條款樣本；B.人壽保險投保人須知；C.商品說明書；D.保單紅利試算表。
(1) BCD。
(2) AB。
(3) ABC。
(4) ABCD。
答：(3)業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關「商品條款樣本」、「人壽保險投保人須知」「商品說明書」「保戶手冊」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
結論：僅ABC。
故選(3)。
No.4要保書是：(1) 要保書為要保人向保險公司申請投保所填寫的書面文件。
(2) 要保書是日後保險契約權利與務的依據基礎。
(3) 以上皆對。
(4) 以上皆非。
答：(3)要保書為要保人向保險公司申請投保所填寫的書面文件，也是日後保險契約權利與義務的依據基礎。
結論：(1)(2)皆對。
故選(3)。
No.5下列關於「要保書之填寫」的敘述，何者有誤？(1) 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
(2) 「住所欄」係指現在住地或戶籍地址。
(3) 「收費地址欄」係指收取保險費的地址。
(4) 「住所欄」與「收費地址欄」應相同。
答：(4)² 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
² 「住所欄」係指現在居住地或戶籍地址。
² 「收費地址欄」係指收取保險費的地址，可填寫現住地址或便於收費之地址。
結論：「住所欄」與「收費地址欄」可能不同。
故(4)有誤。
No.6下列要保書之填寫須注意之事項，何者有錯？(1) 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
(2) 職業寫出公司名稱即可。
(3) 業務員的報告書要會見本人再做登記。
(4) 告知欄上要據實告知。
... ² 人身保險是互助共濟的制度，其中若有身體狀況不良，或是從事危險職業的 ... 壽險公司在承保新契約時，關於契約選擇的程序，可分三個階段實施，第一 ... 第三次選擇：公司核保人員依據要保文件、調查資料、體檢結果等 ...2010年1月6日星期三第1-6章投保實務與契約的選擇人身保險 第一單元 保險實務第六章 投保實務與契約的選擇上一頁 下一頁 返回人身保險選單No.1下列敘述，何者有誤？(1) 業務員在招攬保險時，應主動出示「人壽保險業務員登錄證」，並告知其授權範圍。
(2) 業員在保戶填寫要保文件之前，須將有關商品條款樣、「人壽保險投保人須知」等事先分發給保戶讀。
(3) 業務員得印發自製商品文宣及廣告，以協助行銷。
(4) 行銷投資型保險商品時，除出示「人壽保險業務員登錄證」外，應主動出示「投資型保險商品業務員資格測驗合格證」。
答：(3)² 業務員在招攬保險時，應主動出示「人壽保險業務員登錄證」，並告知其授權範圍。
² 業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關商品條款樣本、「人壽保險投保人須知」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
² 所有提供予要保人之銷售文件，均應由保險公司製作或經其同意，業務員不得印發自製之商品文宣及廣告。
故(3)有誤。
² 行銷投資型保險商品時，除出示「人壽保險業務員登錄證」外，應主動出示「投資型保險商品業務員資格測驗合格證」。
No.2壽險業務員在接受保戶要保申請前，必須提供那些資料給客戶閱讀，使他充分暸解契約的內容：甲. 商品條款樣本；乙. 人壽保險投保人須知；丙. 商品說明書；丁. 保戶手冊。
(1) 甲乙丙。
(2) 甲丙丁。
(3) 乙丙丁。
(4) 甲乙丙丁。
答：(4)業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關「商品條款樣本」、「人壽保險投保人須知」「商品說明書」「保戶手冊」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
結論：甲乙丙丁皆是。
故選(4)。
No.3那些是保戶申請要保前，應提供給客戶之資料？：A.條款樣本；B.人壽保險投保人須知；C.商品說明書；D.保單紅利試算表。
(1) BCD。
(2) AB。
(3) ABC。
(4) ABCD。
答：(3)業務員在保戶填寫要保文件之前，須將有關「商品條款樣本」、「人壽保險投保人須知」「商品說明書」「保戶手冊」等事先分發給保戶閱讀，讓客戶對契約的內容、契約撤銷權的規定，以及對於書面詢問不據實填寫可能發生的後果等充分了解。
結論：僅ABC。
故選(3)。
No.4要保書是：(1) 要保書為要保人向保險公司申請投保所填寫的書面文件。
(2) 要保書是日後保險契約權利與務的依據基礎。
(3) 以上皆對。
(4) 以上皆非。
答：(3)要保書為要保人向保險公司申請投保所填寫的書面文件，也是日後保險契約權利與義務的依據基礎。
結論：(1)(2)皆對。
故選(3)。
No.5下列關於「要保書之填寫」的敘述，何者有誤？(1) 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
(2) 「住所欄」係指現在住地或戶籍地址。
(3) 「收費地址欄」係指收取保險費的地址。
(4) 「住所欄」與「收費地址欄」應相同。
答：(4)² 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
² 「住所欄」係指現在居住地或戶籍地址。
² 「收費地址欄」係指收取保險費的地址，可填寫現住地址或便於收費之地址。
結論：「住所欄」與「收費地址欄」可能不同。
故(4)有誤。
No.6下列要保書之填寫須注意之事項，何者有錯？(1) 客戶所填寫的個人基本資料須與其戶籍上登記資料相同。
(2) 職業寫出公司名稱即可。
(3) 業務員的報告書要會見本人再做登記。
(4) 告知欄上要據實告知。
常見投資理財問答
契約危險選擇應考量之項目a被保險人的收入保險代理人及保險經紀人之規定下列何者正確一般人壽保險設計招攬的步驟為 A 情報的蒐集及整理; B 編製生活規劃書; C 編製保險 規劃書; D 保障規劃之建議與說明