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1. 債券型基金是什麼？債券型基金穩定領配息要注意3件事
債券、債券基金、債券ETF買進管道不同. 因為在台灣個人要直接買債券比較難， 而且台灣本土發行的債券報酬率很低， 例如委 ...Mr.Market市場先生債券型基金是什麼？前面幾篇文章已經談到如何閱讀基金月報以及股票型基金的介紹，接下來會介紹債券基金以及各類基金，這篇文章市場先生會整理關於債券基金的幾個問題：本文市場先生會告訴你：債券是什麼?債券基金是基金還是債券?債券、債券基金、債券ETF買進管道不同債券型基金3大特性：債券基金風險是什麼？又適合誰投資？債券基金的種類與報酬率最後，投資債券基金要注意3件事債券是什麼?債券基金是基金還是債券?簡單來說，債券就是可以收利息的借據。
債券有3個最主要的元素：債券面值：面額多少錢，也就是到期時債主可以根據這張債券拿回的錢票面利率：每年會給的利息，也就是債券的殖利率到期日：到期之前每期固定要給利息，到期後就要還回債券面值的資金例如：A公司發行了面值100萬、票面利率5%的債券，20年到期如果你買了這張債券，只要公司沒倒閉，20年內你每年都會收到5萬元利息，期滿20年後你還能拿回100萬元。
債券基金就是買進一籃子的債券需要透過基金經理人去操作，所以有額外的管理費與交易手續費。
因為一籃子債券，所以到期日各有不同，新資金進來就買新債券，所以也沒有到期的問題，長期來說報酬率就是跟著當下債券的殖利率去變動，這跟目前聯準會(Fed)的基準利率有關。
升息會造成債券基金的帳面淨值下降買債券很單純，就是買了放著領利息，到期了領出本金。
但債券基金及債券ETF無論是主動操作或是追蹤指數，操作方式都「不是買進持有」而是「持續的調整部位」，尤其ETF因為追蹤指數，因此微調會比較多，這是債券基金和單買債券最大的差別之一。
債券、債券基金、債券ETF買進管道不同因為在台灣個人要直接買債券比較難，而且台灣本土發行的債券報酬率很低，例如委由中華郵政發行的台灣政府30年期中央公債，目前利率是1.5%多蠻低的，跟銀行定存沒差多少，也沒有抗通膨能力。
因此通常是買海外債券，同樣30年期美債最近約3%，風險更高的債券報酬則是更高查美債現在的利率(Yield)可以看Bloomberg網站如果你手上資金好幾千萬，那可以透過銀行仲介去集資買到，不過買到後很難變現。
因此大多數買債券都還是透過債券基金或債券ETF。
債券基金是透過基金平台可以買進，可閱讀：基金怎麼買?通路平台整理比較懶人包債券ETF則是透過股票券商買進，目前國內債券ETF的選擇比起債券基金少很多，不過交易成本會比債券基金低一點。
可閱讀：ETF怎麼買? 從開戶到下單完整教學海外ETF則是透過美股券商買進，好處是選擇多很多，而且有非常多免手續費的ETF，不過稍微麻煩一點需要花點時間開戶。
可閱讀：海外ETF怎麼買?美股券商開戶比較項目債券債券基金目標到期債券基金債券ETF買進單價極高低低低買進管道仲介商基金平台基金平台股票券商費用低較高(管理費、手續費)較高(管理費、手續費)中等分散風險無已分散風險通常是買公債已分散風險利率影響不影響會影響報酬不賣出的話不影響會影響報酬有到期日有到期不會到期有到期不會到期流動性差中中好資料整理：Mr.Market市場先生債券型基金3大特性：如果你對債券基金很有興趣，請先看完這三點：特性1.同類債券基金報酬相差不會太大債券基金跟股票基金最大的不同在於，做出好的決策與不好的決策，結果不會差太多。
這代表什麼?意思就是債券基金的經理人能發揮的價值很小。
因此報酬率差不多的情況下，付出的費用應該盡可能越少越好。
這也是為什麼債券基金的管理費都低於股票型基金。
特性2.債券基金的走勢相對平穩因為債券有穩定配息的特性，會造成重大損傷的原因是「債券違約」，但就過去到現在債券違約的狀況並不多見。
另外就是受到對預期利率的影響，不過利率波動也不算大，除非是平均到期年數很長的債券才會有較大的波動。
特性3.超過10年以上，債券投資的報酬幾乎一定輸給股票這是債券天生的特性，因為債券風險比股票低，報酬也相對低。
如果你很確定自己的投資會持續10年以上，除非你個性是遇到大跌就會輾轉難眠，否則應該盡可能選擇股票而不是債券。
了解這3個特性以後，你就可以判斷自己是否適合投資債券，或是要投入多少比例的資產。
債券基金風險是什麼？又適合誰投資？符合以下任一條件，債券基金可能適合你：1.擔心波動風險，而且不需要追求高報酬通常是接近退休年紀時，因為沒有其他收入來源，所以對波動和風險通常都會比
債券有3個最主要的元素：債券面值：面額多少錢，也就是到期時債主可以根據這張債券拿回的錢票面利率：每年會給的利息，也就是債券的殖利率到期日：到期之前每期固定要給利息，到期後就要還回債券面值的資金例如：A公司發行了面值100萬、票面利率5%的債券，20年到期如果你買了這張債券，只要公司沒倒閉，20年內你每年都會收到5萬元利息，期滿20年後你還能拿回100萬元。
債券基金就是買進一籃子的債券需要透過基金經理人去操作，所以有額外的管理費與交易手續費。
因為一籃子債券，所以到期日各有不同，新資金進來就買新債券，所以也沒有到期的問題，長期來說報酬率就是跟著當下債券的殖利率去變動，這跟目前聯準會(Fed)的基準利率有關。
升息會造成債券基金的帳面淨值下降買債券很單純，就是買了放著領利息，到期了領出本金。
但債券基金及債券ETF無論是主動操作或是追蹤指數，操作方式都「不是買進持有」而是「持續的調整部位」，尤其ETF因為追蹤指數，因此微調會比較多，這是債券基金和單買債券最大的差別之一。
債券、債券基金、債券ETF買進管道不同因為在台灣個人要直接買債券比較難，而且台灣本土發行的債券報酬率很低，例如委由中華郵政發行的台灣政府30年期中央公債，目前利率是1.5%多蠻低的，跟銀行定存沒差多少，也沒有抗通膨能力。
因此通常是買海外債券，同樣30年期美債最近約3%，風險更高的債券報酬則是更高查美債現在的利率(Yield)可以看Bloomberg網站如果你手上資金好幾千萬，那可以透過銀行仲介去集資買到，不過買到後很難變現。
因此大多數買債券都還是透過債券基金或債券ETF。
債券基金是透過基金平台可以買進，可閱讀：基金怎麼買?通路平台整理比較懶人包債券ETF則是透過股票券商買進，目前國內債券ETF的選擇比起債券基金少很多，不過交易成本會比債券基金低一點。
可閱讀：ETF怎麼買? 從開戶到下單完整教學海外ETF則是透過美股券商買進，好處是選擇多很多，而且有非常多免手續費的ETF，不過稍微麻煩一點需要花點時間開戶。
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這代表什麼?意思就是債券基金的經理人能發揮的價值很小。
因此報酬率差不多的情況下，付出的費用應該盡可能越少越好。
這也是為什麼債券基金的管理費都低於股票型基金。
特性2.債券基金的走勢相對平穩因為債券有穩定配息的特性，會造成重大損傷的原因是「債券違約」，但就過去到現在債券違約的狀況並不多見。
另外就是受到對預期利率的影響，不過利率波動也不算大，除非是平均到期年數很長的債券才會有較大的波動。
特性3.超過10年以上，債券投資的報酬幾乎一定輸給股票這是債券天生的特性，因為債券風險比股票低，報酬也相對低。
如果你很確定自己的投資會持續10年以上，除非你個性是遇到大跌就會輾轉難眠，否則應該盡可能選擇股票而不是債券。
了解這3個特性以後，你就可以判斷自己是否適合投資債券，或是要投入多少比例的資產。
債券基金風險是什麼？又適合誰投資？符合以下任一條件，債券基金可能適合你：1.擔心波動風險，而且不需要追求高報酬通常是接近退休年紀時，因為沒有其他收入來源，所以對波動和風險通常都會比
2. 買債券基金穩賺不賠？債券有3大風險：選錯種類
保守型投資人適合買債券型基金或ETF？3大風險不能忽略！「每個月可以固定領到配息，風險低可以穩穩賺。
Smart自學網Smart自學網財經好讀MENU最新文章最新文章熱門排行今日熱門基金基金情報站基金投資教學基金大評比基金達人收益成長故事債券基金股票熱門股點評股票投資術存股ETF獲利術達人開講房產好房二三事北中南行情房產小常識達人開講保險醫療險長期照顧險投資型保險意外旅平險保險常識保單評選輕理財名人沒說的事搶救爛理財輕鬆退休去理財小工具達人開講企畫專區自動加薪術外幣決勝點好生活居家休閒戶外逍遙美食健康進修充電Smart動一動課程好學基礎課程進階課程視訊課程集資課程投資家日報精彩書摘精彩書摘叢書雜誌數位訂閱數位訂閱Smart自學網財經好讀基金債券基金買債券基金穩賺不賠？債券有3大風險：選錯種類，小心提高投資風險！債券基金買債券基金穩賺不賠？債券有3大風險：選錯種類，小心提高投資風險！撰文者：翁祥維 更新日期：2019-02-19瀏覽數：127,068如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚：關鍵字：債券 基金 ETF 利息 翁祥維保守型投資人適合買債券型基金或ETF？3大風險不能忽略！「每個月可以固定領到配息，風險低可以穩穩賺。
」「債券波動度比股票還低。
」「要做資產配置，除了操作台股外，也來買債券基金吧！」以上這些想法，多數投資人心理可能都曾經浮現過，不過，保守型投資人真的都適合買債券型基金或ETF嗎？雖然一般而言，債券的波動度是比股票還低，但如果認為買債券型基金或ETF，就完全等於低風險穩穩賺配息，那您對債券的認知，可能有了蠻大的誤會。
「股債平衡資產配置」的觀念，在許多財經部落客的介紹下，已被愈來愈多投資人所接受，但債券型基金或ETF也不是閉著眼買，就能輕輕鬆鬆獲利的，今天這篇文章，就來和大家分享債券投資最主要的3大風險。
首先，簡單說明債券的意義與種類債券簡單來說，就是「資金需求者」（即債券發行人）在市場上發行的有價證券，發行人會在固定時間支付利息，並於到期日償還本金給持債人，但因債券的面額偏高，動輒要數十萬、甚至上百萬台幣才能購買，因此在實務上，多數人是透過債券型基金或ETF進行投資。
主要的債券型基金或ETF投資種類包括：1.美國政府公債。
2.美國市政債券。
3.投資等級公司債。
4.高收益債。
5.新興市場債。
對債券投資有基礎的了解後，繼續回到主題，以下來看看投資債券型基金或ETF的主要風險：1.利率風險債券價格與利率是呈反向關係，用邏輯的角度說明，因為債券的配息金額固定不變，當市場利率升高時，債券對投資人的吸引力將下滑，因此容易讓債券的價格下跌，投資人此時可能更青睞將資金存入銀行，或買新發行利率較高的債券。
2.存續期間（Duration）在有關債券市場的財經新聞當中，常會看到「存續期間」這個專有名詞，「存續期間」是經過一連串數學公式所計算出來，為債券的平均到期期限，並可用來「衡量債券價格對利率變動的敏感度」，存續期間可讓投資人得知：當利率變動1%時，對債券價格會產生多少%的影響，例如：存續期間為7年，當利率上升1%，債券價格便會下跌7%，因此存續期間若愈長，價券價格受利率變化影響的程度就愈大。
實例：2018下半年TLTvs.IEF走勢比較以iShares20年期以上美國公債ETF（TLT）與iShares7～10年期美國公債ETF（IEF）做比較，TLT存續期間（Duration）為17.56年，IEF存續期間（Duration）為7.51年，明顯TLT存續期間大於IEF。
TLT存續期間明顯大於IEF資料來源：ETF.com2018年，聯準會共升息4次，於2018年9月至11月之間，包括債券等固定收益型商品，皆出現較明顯的修正，從下圖可見，其中存續期間較長的TLT修正幅度大於IEF，統計自2018.08.31開盤至2018.11.01收盤，TLT下跌6.95%，IEF下跌2.22%。
利率修正，TLT波動明顯大於IEF圖片來源：券商看盤軟體«12»@訂閱電子報您可能有興趣的文章存股》達人挑股＋Smart核對年報，20存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，2月份存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，11月存股》達人挑股＋Smart核對2018年存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，9月份存股》達人嚴選存股名單懶人包 8月份營收訂閱週二電子報訂閱活動快訊熱門文章排行區40歲有1000萬元存款，能提早退休嗎？先從3大重點做檢視，投資ETF愈來愈夯，會是下一個金融泡沫的主角嗎？用這4個原因「抽股票」不可不知的關鍵一次解密
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」「債券波動度比股票還低。
」「要做資產配置，除了操作台股外，也來買債券基金吧！」以上這些想法，多數投資人心理可能都曾經浮現過，不過，保守型投資人真的都適合買債券型基金或ETF嗎？雖然一般而言，債券的波動度是比股票還低，但如果認為買債券型基金或ETF，就完全等於低風險穩穩賺配息，那您對債券的認知，可能有了蠻大的誤會。
「股債平衡資產配置」的觀念，在許多財經部落客的介紹下，已被愈來愈多投資人所接受，但債券型基金或ETF也不是閉著眼買，就能輕輕鬆鬆獲利的，今天這篇文章，就來和大家分享債券投資最主要的3大風險。
首先，簡單說明債券的意義與種類債券簡單來說，就是「資金需求者」（即債券發行人）在市場上發行的有價證券，發行人會在固定時間支付利息，並於到期日償還本金給持債人，但因債券的面額偏高，動輒要數十萬、甚至上百萬台幣才能購買，因此在實務上，多數人是透過債券型基金或ETF進行投資。
主要的債券型基金或ETF投資種類包括：1.美國政府公債。
2.美國市政債券。
3.投資等級公司債。
4.高收益債。
5.新興市場債。
對債券投資有基礎的了解後，繼續回到主題，以下來看看投資債券型基金或ETF的主要風險：1.利率風險債券價格與利率是呈反向關係，用邏輯的角度說明，因為債券的配息金額固定不變，當市場利率升高時，債券對投資人的吸引力將下滑，因此容易讓債券的價格下跌，投資人此時可能更青睞將資金存入銀行，或買新發行利率較高的債券。
2.存續期間（Duration）在有關債券市場的財經新聞當中，常會看到「存續期間」這個專有名詞，「存續期間」是經過一連串數學公式所計算出來，為債券的平均到期期限，並可用來「衡量債券價格對利率變動的敏感度」，存續期間可讓投資人得知：當利率變動1%時，對債券價格會產生多少%的影響，例如：存續期間為7年，當利率上升1%，債券價格便會下跌7%，因此存續期間若愈長，價券價格受利率變化影響的程度就愈大。
實例：2018下半年TLTvs.IEF走勢比較以iShares20年期以上美國公債ETF（TLT）與iShares7～10年期美國公債ETF（IEF）做比較，TLT存續期間（Duration）為17.56年，IEF存續期間（Duration）為7.51年，明顯TLT存續期間大於IEF。
TLT存續期間明顯大於IEF資料來源：ETF.com2018年，聯準會共升息4次，於2018年9月至11月之間，包括債券等固定收益型商品，皆出現較明顯的修正，從下圖可見，其中存續期間較長的TLT修正幅度大於IEF，統計自2018.08.31開盤至2018.11.01收盤，TLT下跌6.95%，IEF下跌2.22%。
利率修正，TLT波動明顯大於IEF圖片來源：券商看盤軟體«12»@訂閱電子報您可能有興趣的文章存股》達人挑股＋Smart核對年報，20存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，2月份存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，11月存股》達人挑股＋Smart核對2018年存股名單》達人嚴選存股名單懶人包，9月份存股》達人嚴選存股名單懶人包 8月份營收訂閱週二電子報訂閱活動快訊熱門文章排行區40歲有1000萬元存款，能提早退休嗎？先從3大重點做檢視，投資ETF愈來愈夯，會是下一個金融泡沫的主角嗎？用這4個原因「抽股票」不可不知的關鍵一次解密
3. 債券型基金種類及風險
共同基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不 ...LOADING國泰世華LINE個人化服務刷卡、出帳入帳、繳費提醒通知通通LINE給你！了解更多線上櫃檯全年無休的線上申辦及查詢服務提供線上申辦信用卡與補件、線上繳電信費、線上預約開戶...等服務，輕鬆完成生活待辦。
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4. 如何挑選債券型基金： 掌握需求與市場趨勢
從自身需求出發來說，風險承擔力較低的保守型投資人，最好布局投資等級債券基金；反之，風險承擔能力強、對報酬期待也高的投資人，則可考慮選擇高收益債券 ...ContentStart首頁投資指引債券學堂如何挑選債券型基金：掌握需求與市場趨勢如何挑選債券型基金：掌握需求與市場趨勢 從自身需求出發來說，風險承擔力較低的保守型投資人，最好布局投資等級債券基金；反之，風險承擔能力強、對報酬期待也高的投資人，則可考慮選擇高收益債券基金。
至於選擇市場趨勢與入場時機時，關鍵點在於掌握債券投資的兩大主要風險：一、信用風險：若債券發行人之債信不良，恐有無法償還本金或利息之虞。
二、利率風險：影響債券價格變動的主因即利率的波動，而影響利率走勢的因素包括：央行的貨幣政策、通貨膨脹、景氣狀況、國際金融情勢等。
因此，投資人可根據下列四大指標來作為進出場研判：一、市場利率降低，有利債市走多：債券雖是固定收益產品，但債券價格仍會受到市場利率波動影響。
因此，當利率往下調降時，債券價格會上漲，便是債券投資的多頭市場。
二、利率上揚，債券價格下跌風險高：當各國央行升息而導致利率攀升時，債券價格便會下跌，是債券的空頭市場，投資人此時應考慮減碼債券。
三、景氣衰退階段，高收益債違約風險升高：當景氣衰退時，高收益債違約風險會升高。
雖然景氣衰退時，通常市場利率會下跌，但高收益債卻會因風險升高而導致利率飆高、價格大跌。
四，留意匯率升貶值的衝擊：債券屬於固定收益產品，在低利率環境下，收益有限，若匯率損失超過3%以上，就有可能把債券收益吃掉了。
反之，債券若布局於匯率長線升值的市場，也將會帶來匯兌升值的好處。
了解更多內容入門課：學習投資債券基金債券基礎入門：固定收益投資的好幫手債券型基金面面觀：輕鬆持有一籃子債券啟動債券投資行動：專業團隊、幣別與成本返回首頁ContentEnd
至於選擇市場趨勢與入場時機時，關鍵點在於掌握債券投資的兩大主要風險：一、信用風險：若債券發行人之債信不良，恐有無法償還本金或利息之虞。
二、利率風險：影響債券價格變動的主因即利率的波動，而影響利率走勢的因素包括：央行的貨幣政策、通貨膨脹、景氣狀況、國際金融情勢等。
因此，投資人可根據下列四大指標來作為進出場研判：一、市場利率降低，有利債市走多：債券雖是固定收益產品，但債券價格仍會受到市場利率波動影響。
因此，當利率往下調降時，債券價格會上漲，便是債券投資的多頭市場。
二、利率上揚，債券價格下跌風險高：當各國央行升息而導致利率攀升時，債券價格便會下跌，是債券的空頭市場，投資人此時應考慮減碼債券。
三、景氣衰退階段，高收益債違約風險升高：當景氣衰退時，高收益債違約風險會升高。
雖然景氣衰退時，通常市場利率會下跌，但高收益債卻會因風險升高而導致利率飆高、價格大跌。
四，留意匯率升貶值的衝擊：債券屬於固定收益產品，在低利率環境下，收益有限，若匯率損失超過3%以上，就有可能把債券收益吃掉了。
反之，債券若布局於匯率長線升值的市場，也將會帶來匯兌升值的好處。
了解更多內容入門課：學習投資債券基金債券基礎入門：固定收益投資的好幫手債券型基金面面觀：輕鬆持有一籃子債券啟動債券投資行動：專業團隊、幣別與成本返回首頁ContentEnd
5. 投資建議》用這三招挑債券基金，美國升息也不怕！
風險債基金則是雙雙失血，其中，高收益債券基金淨流出24 億美元，新興債基金也有7 億美元的淨流出。
根據EPFR 資料統計，今年至4 月25 日止，債券型基金累計 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁 > 投資趨勢洞察 > 投資情報與建議 > 內文投資建議》用這三招挑債券基金，美國升息也不怕！美公債殖利率揚，投資級債券基金吸金新聞來源：經濟日報2018/05/02美國10年期公債殖利率上周一度站上3%，為四年來首見，保守資金退守高評等債券，投資級公司債基金上周吸金44億美元。
風險債基金則是雙雙失血，其中，高收益債券基金淨流出24億美元，新興債基金也有7億美元的淨流出。
根據EPFR資料統計，今年至4月25日止，債券型基金累計流入597億美元，顯示即使在升息期間，仍有一群偏愛債券的投資人，持續買入債券型基金。
那在升息循環期間，該如何挑選債券基金呢？對於這群喜愛債券基金的投資人，鉅亨基金交易平台建議把握三個重點： 升息循環期間，債券怎麼挑？由於利率上升時，不利債券價格，因此，在升息期間，我們建議債券投資人應以降低債券價格波動，並透過長期持有領取債息的策略來投資債券型基金。
回顧過去美國四次升息經驗（見上圖），屬於高評等債券的美國公債與美國投資級債的表現相對穩定，平均分別上漲12.9%與11.7%，上漲機率達百分之百；相較之下，高收益債雖然獲利有機會超過20%，但平均上漲11.1%，且上漲機率為75%，均落後高評等債券。
鉅亨基金交易平台認為，因為發行高評等債券的企業體質較健全，在升息期間，不易因為資金借貸成本提高而發生違約，是高評等債券的平均績效相比高收益債來得穩定的主要原因。
建議要投資債券的投資人，可以選擇評等高的債券型基金為主。
而從EPFR的基金資金流向也可看出，市場資金持續湧入投資級債券基金（年初至4月25日止，高收益債基金淨流出329億，而投資等級債券基金則淨流入427億）顯示，在升息循環中，高評等的債券較受國際資金青睞。
選擇存續期間較短的債券基金另外一個挑選重點就是，選擇較短存續期間的債券基金。
我們知道升息會造成債券價格下跌，但到底會跌多少？有沒有一個指標是可以告訴我們這些的？有的，那就是債券的存續期間（Duration）。
存續期間是用來表示債券價格對於利率的敏感程度。
舉例來說，某檔債券的存續期間為3年，表示當市場利率上升1%時，這檔債券價格會下跌3%；反之，如果利率下跌，那這檔債券價格就會上漲3%。
由此，我們可以瞭解，存續期間越短，債券價格越不容易因為利率改變而大幅變動。
因此，在升息循環時，選擇存續期間較短的債券，可以有效避免價格波動。
再加上投資債券主要的收益來源為債息，只要債券的價格不要下跌過大，透過長時間的持有，含息總報酬也較容易有不錯的表現。
全球佈局，分散美國升息風險最後一點，則是多元分散，雞蛋不要放同一個籃子。
以目前全球主要央行的貨幣政策走向來看，歐洲、日本仍處與較為寬鬆的貨幣政策，意味著美國升息，對於這些地區的債券影響較低，建議投資人在選擇債券基金的同時，可瞄準投資組合中持有多國債券的債券型基金，以避免單一國家升息而影響整體投資組合的績效。
鉅亨投資策略基金操作上，建議如下：高評等＋存續期短＋多國佈局，美國升息也不怕鉅亨交易平台建議投資人在升息循環中，可採用三個重點來挑選債券型基金：1)選擇高評等債券，避免違約風險、2)挑選存續期間短，或是基金經理人採用靈活調整存續期間策略的基金、3)選擇佈局多國債券的基金，避免單一國家升息風險。
鉅亨精選基金單筆、定期定額限時優惠中》B31144瀚亞投資-M&G收益優化基金A-H(美元避險)(本基金配息來源可能為本金)熱門關注基金熱門關注基金
根據EPFR 資料統計，今年至4 月25 日止，債券型基金累計 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁 > 投資趨勢洞察 > 投資情報與建議 > 內文投資建議》用這三招挑債券基金，美國升息也不怕！美公債殖利率揚，投資級債券基金吸金新聞來源：經濟日報2018/05/02美國10年期公債殖利率上周一度站上3%，為四年來首見，保守資金退守高評等債券，投資級公司債基金上周吸金44億美元。
風險債基金則是雙雙失血，其中，高收益債券基金淨流出24億美元，新興債基金也有7億美元的淨流出。
根據EPFR資料統計，今年至4月25日止，債券型基金累計流入597億美元，顯示即使在升息期間，仍有一群偏愛債券的投資人，持續買入債券型基金。
那在升息循環期間，該如何挑選債券基金呢？對於這群喜愛債券基金的投資人，鉅亨基金交易平台建議把握三個重點： 升息循環期間，債券怎麼挑？由於利率上升時，不利債券價格，因此，在升息期間，我們建議債券投資人應以降低債券價格波動，並透過長期持有領取債息的策略來投資債券型基金。
回顧過去美國四次升息經驗（見上圖），屬於高評等債券的美國公債與美國投資級債的表現相對穩定，平均分別上漲12.9%與11.7%，上漲機率達百分之百；相較之下，高收益債雖然獲利有機會超過20%，但平均上漲11.1%，且上漲機率為75%，均落後高評等債券。
鉅亨基金交易平台認為，因為發行高評等債券的企業體質較健全，在升息期間，不易因為資金借貸成本提高而發生違約，是高評等債券的平均績效相比高收益債來得穩定的主要原因。
建議要投資債券的投資人，可以選擇評等高的債券型基金為主。
而從EPFR的基金資金流向也可看出，市場資金持續湧入投資級債券基金（年初至4月25日止，高收益債基金淨流出329億，而投資等級債券基金則淨流入427億）顯示，在升息循環中，高評等的債券較受國際資金青睞。
選擇存續期間較短的債券基金另外一個挑選重點就是，選擇較短存續期間的債券基金。
我們知道升息會造成債券價格下跌，但到底會跌多少？有沒有一個指標是可以告訴我們這些的？有的，那就是債券的存續期間（Duration）。
存續期間是用來表示債券價格對於利率的敏感程度。
舉例來說，某檔債券的存續期間為3年，表示當市場利率上升1%時，這檔債券價格會下跌3%；反之，如果利率下跌，那這檔債券價格就會上漲3%。
由此，我們可以瞭解，存續期間越短，債券價格越不容易因為利率改變而大幅變動。
因此，在升息循環時，選擇存續期間較短的債券，可以有效避免價格波動。
再加上投資債券主要的收益來源為債息，只要債券的價格不要下跌過大，透過長時間的持有，含息總報酬也較容易有不錯的表現。
全球佈局，分散美國升息風險最後一點，則是多元分散，雞蛋不要放同一個籃子。
以目前全球主要央行的貨幣政策走向來看，歐洲、日本仍處與較為寬鬆的貨幣政策，意味著美國升息，對於這些地區的債券影響較低，建議投資人在選擇債券基金的同時，可瞄準投資組合中持有多國債券的債券型基金，以避免單一國家升息而影響整體投資組合的績效。
鉅亨投資策略基金操作上，建議如下：高評等＋存續期短＋多國佈局，美國升息也不怕鉅亨交易平台建議投資人在升息循環中，可採用三個重點來挑選債券型基金：1)選擇高評等債券，避免違約風險、2)挑選存續期間短，或是基金經理人採用靈活調整存續期間策略的基金、3)選擇佈局多國債券的基金，避免單一國家升息風險。
鉅亨精選基金單筆、定期定額限時優惠中》B31144瀚亞投資-M&G收益優化基金A-H(美元避險)(本基金配息來源可能為本金)熱門關注基金熱門關注基金
6. 你以為債券型基金還很安全嗎？
你以為債券型基金還很安全嗎？ 行家觀點 基金趨勢. 2020-01-07. 閱讀約 6 分鐘. 對穩健型投資人來說，債券很可能是他們首選之投資標的，但在不久的將來，債券 ...
7. 配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過
環球債券收益型基金與其他債券相比，「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。
因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/ ...首頁投資觀點投資策略配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過分享LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印分享/列印LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過2019年11月本篇摩根想讓你知道的是債券基金往往在低風險跟追求收益之間無法兩全，但環球債券收益型基金能幫助投資人創造「雙贏」的局面。
環球債券收益型基金與其他債券相比，「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。
因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/穩健型投資人及過去大多投資高收益債、新興市場債的投資人，將此基金納入投資組合。
台灣投資人最愛什麼？債券基金絕對排在前三名！根據投信投顧公會統計，台灣境內境外基金加總起來，光是債券基金的規模就超過2.45兆新台幣（投信投顧公會，2019年9月）。
顯見債券基金的魅力令人難以抗拒。
追求基金收益和低波動無法兩全？債券基金因為投資重點、佈局策略不同，無論是波動度、收益率、或是報酬率，表現也是大不相同，但在低波動跟追求收益之間常常無法兩全。
舉例來說，主要鎖定公債、投資等級公司債的全球債券基金，其波動度與收益率通常會較低；反觀如是高收益債或新興市場債券基金，波動度與收益率通常會同步走高。
債券基金的「波動度」與「收益率」總是「正相關」這件事，想必在選擇債券基金時，困擾許多基金投資人，畢竟都希望投資能夠低風險及高報酬，如果有穩定月配息的話更好。
面對市場需求，近期在台灣開賣銷售的摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)正好能夠反轉總是「正相關」這件事，透過兼容各債券的優點，創造「雙贏」的投資局面。
三大特點，債券基金新突破摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)有著「較低波動、較高收益、較穩配息」的特性，兼容各類債券基金的優點，較能滿足台灣債券投資人對基金收益與抗波動的期待，也是近期備受矚目的美元債券基金推薦熱門。
以下三大特點，是此基金備受推薦的主要原因：特點1：如「投資級債券」般的較低波動波動度的高低，與債券基金的投資風險息息相關，通常基金的波動越大，通常代表風險越高。
摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的最大優勢就是其「投資級債券」般的較低波動。
主要有以下三個因素，讓基金的波動度能夠維持低點:目前持有全球多重債券檔數多達1500檔，以達到分散風險之效投資級債券的布局占比至少35%，提供整體投組極佳的下檔保護專業債券管理團隊靈活運用期貨及信用違約交換等工具，降低利率及債信風險此基金目前三年年化波動度低於3%，接近投資等級債券，而且波動度只有高收益債的一半。
基金目前波動度僅為高收益債一半，近投資等級債券基金、美銀美國高收益債指數及彭博巴克萊全球綜合債券指數波動度(3年期標準差，單位：%)本基金的年化波動度低於3%，且只有高收益債的一半，是保守型投資人的推薦投資標的之一。
資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-2019.9.30.,原幣計算。
基金主要級別美元累積級別成立日期2014.6.2.特點2：如「高收益債」般的較高收益摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的基金收益率比起高收益債基金，也不遑多讓！除了控制波動度，追求收益也是此全球債券基金的重要目標。
因此，為提高債券基金的收益率，除了在高收益債的投資占比可以高達65%外，透過專業債券管理團隊的靈活選債布局下，基金收益率可接近高收益債及新興市場債。
因此，綜合前面提到，該基金有著相對低波動與相對高收益，所以能夠持續創造高於同類型基金平均值的夏普值，高夏普值意味著在同樣的波動度下，能締造更佳報酬率，讓投資人更有「物超所值」的滿足感，創造相當不錯的CP值。
基金夏普值持續高於同類型基金平均值基金及同類型基金平均3年期夏普值本基金的夏普值*持續高於同類型基金平均值，讓債券基金在同樣的波動度下，能夠有更佳報酬率。
資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-
因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/ ...首頁投資觀點投資策略配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過分享LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印分享/列印LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過2019年11月本篇摩根想讓你知道的是債券基金往往在低風險跟追求收益之間無法兩全，但環球債券收益型基金能幫助投資人創造「雙贏」的局面。
環球債券收益型基金與其他債券相比，「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。
因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/穩健型投資人及過去大多投資高收益債、新興市場債的投資人，將此基金納入投資組合。
台灣投資人最愛什麼？債券基金絕對排在前三名！根據投信投顧公會統計，台灣境內境外基金加總起來，光是債券基金的規模就超過2.45兆新台幣（投信投顧公會，2019年9月）。
顯見債券基金的魅力令人難以抗拒。
追求基金收益和低波動無法兩全？債券基金因為投資重點、佈局策略不同，無論是波動度、收益率、或是報酬率，表現也是大不相同，但在低波動跟追求收益之間常常無法兩全。
舉例來說，主要鎖定公債、投資等級公司債的全球債券基金，其波動度與收益率通常會較低；反觀如是高收益債或新興市場債券基金，波動度與收益率通常會同步走高。
債券基金的「波動度」與「收益率」總是「正相關」這件事，想必在選擇債券基金時，困擾許多基金投資人，畢竟都希望投資能夠低風險及高報酬，如果有穩定月配息的話更好。
面對市場需求，近期在台灣開賣銷售的摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)正好能夠反轉總是「正相關」這件事，透過兼容各債券的優點，創造「雙贏」的投資局面。
三大特點，債券基金新突破摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)有著「較低波動、較高收益、較穩配息」的特性，兼容各類債券基金的優點，較能滿足台灣債券投資人對基金收益與抗波動的期待，也是近期備受矚目的美元債券基金推薦熱門。
以下三大特點，是此基金備受推薦的主要原因：特點1：如「投資級債券」般的較低波動波動度的高低，與債券基金的投資風險息息相關，通常基金的波動越大，通常代表風險越高。
摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的最大優勢就是其「投資級債券」般的較低波動。
主要有以下三個因素，讓基金的波動度能夠維持低點:目前持有全球多重債券檔數多達1500檔，以達到分散風險之效投資級債券的布局占比至少35%，提供整體投組極佳的下檔保護專業債券管理團隊靈活運用期貨及信用違約交換等工具，降低利率及債信風險此基金目前三年年化波動度低於3%，接近投資等級債券，而且波動度只有高收益債的一半。
基金目前波動度僅為高收益債一半，近投資等級債券基金、美銀美國高收益債指數及彭博巴克萊全球綜合債券指數波動度(3年期標準差，單位：%)本基金的年化波動度低於3%，且只有高收益債的一半，是保守型投資人的推薦投資標的之一。
資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-2019.9.30.,原幣計算。
基金主要級別美元累積級別成立日期2014.6.2.特點2：如「高收益債」般的較高收益摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的基金收益率比起高收益債基金，也不遑多讓！除了控制波動度，追求收益也是此全球債券基金的重要目標。
因此，為提高債券基金的收益率，除了在高收益債的投資占比可以高達65%外，透過專業債券管理團隊的靈活選債布局下，基金收益率可接近高收益債及新興市場債。
因此，綜合前面提到，該基金有著相對低波動與相對高收益，所以能夠持續創造高於同類型基金平均值的夏普值，高夏普值意味著在同樣的波動度下，能締造更佳報酬率，讓投資人更有「物超所值」的滿足感，創造相當不錯的CP值。
基金夏普值持續高於同類型基金平均值基金及同類型基金平均3年期夏普值本基金的夏普值*持續高於同類型基金平均值，讓債券基金在同樣的波動度下，能夠有更佳報酬率。
資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-
8. 債券基金介紹：投資特性、購買方式以及技巧，創造動收入不是 ...
而債券基金經理人則是針對市場利率環境，債券信評，及投資策略挑選可獲利的債券，建立投資組合，創造出固定收益。
延伸閱讀: 股票型基金介紹 ...懶人經濟學基金有分指數型基金，股票型基金，債券基金，平衡型基金…等等，各類不類型的基金所存在的風險，收益，波動度是完全不一樣的。
這篇文章主要分享債券型基金(包含指數型債券基金)是什麼、他的投資潛力以及特性、常見的債券基金介紹以及交易技巧。
近幾年來創造被動收入是非常受歡迎的話題啊！很多人想著是否可以在自己的工作之外，還有其他的收入來源，使自己能過更好的生活。
甚至有不少人探討如何透過投資房地產，存股領息，或是投資配息基金，創造被動收入之外，且還讓自己提早達到財富自由。
然而針對配息基金，我們不得不介紹債券基金，要讓大家能更明白什麼是債券基金，也明白債券基金特色及風險報酬。
更重要的事，明白投資債券基金的交易技巧。
所以千萬不要錯過本篇文章本文目錄債券基金是什麼債券基金的投資潛力債券基金如何投資？常見的債劵基金舉例債劵基金配息債券基金的3大特性債券基金風險債券基金投資績效債券基金交易技巧債券基金是什麼債券基金簡單來說，就是一籃子的債券所建立的投資組合。
如今市場上有很多不同類型的債券基金，像是全球債，投資等級公司債，高收益債，新興市場債，本地貨幣債，短期債…等等，這麼多類型的債券基金，讓大眾看的是眼花潦亂，不知投資哪個債券基金是好。
但其實，每種債種的信評，收益(殖利率)，及所面臨的風險是不一樣的。
而債券基金經理人則是針對市場利率環境，債券信評，及投資策略挑選可獲利的債券，建立投資組合，創造出固定收益。
延伸閱讀: 股票型基金介紹：產生報酬的主力軍！投資特性以及交易技巧分析債券基金的投資潛力投資金額門檻低，容易創造出現金流收入。
近來很多人在討論創造被動收入，希望可以當包租公，包租婆，每個月有穩定的收入進帳。
但對於一般大眾來說，要買房租人，本身就先要準備百萬的資金投入房產。
這對很多人來說，是不可能的任務。
但要是以買一般的國際債券來創造被動收入，一進入的門檻至少1萬美元起跳。
但債券基金/ETF，每個月只需要台幣3000元或100美元，透過單比買入或定期定額的投資方式，就可以開始創造被動收入。
指南📌ETF是什麼📌股票申購怎麼做📌台灣50是什麼📌網格交易教學📌外匯是什麼📌港股打新討論群📌懶人經濟學文章、優惠情報公告Telegram📌懶人經濟學美股、數字貨幣討論Telegram📌數位貨幣line群(放貸經驗、交易乾貨、空投、優惠分享)📌美股ETFline群(美股投資QA、標的介紹、優惠分享)📌台股ETFline群(台股投資QA、乾貨分享、看盤聊天)📌理財信用卡line群(信用卡省錢、理財技巧分享)開戶優惠📌數位貨幣幣安BinancePionex派網FTX📌【證券開戶】Fugle、富果富邦證券📌【美股券商開戶推薦】第一證券📌數位帳戶遠東Bankee台新Richart一銀iLeo📌港股券商📌外匯期貨交易商債券基金如何投資？對於想投資債券基金的管道是蠻多的。
大眾可以透過國內銀行及劵商申購之外。
現在大眾也可以非常方便，透過國內的基金平台或是美股券商申購債券基金。
選擇這類平台的訣竅有三個，一看誰給的手續費低，二看誰的平台用起來較為習慣。
三看誰的平台所提供的基金有你常在投資的投信公司及標的。
下面是小賈個人使用超過2年，使用體驗良好，且監管充足，體量夠大的券商，大家可以自行參考。
債券基金券商推薦(國內)：【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）債券基金券商推薦(國外)：投資開戶該選哪間？優惠總整理(美股、ETF、台股)最完整券商優惠推薦、手續費比較常見的債劵基金舉例台灣：安聯四季豐收債券基金富蘭克林華美全球高收益債國外：VanguardTotalBondMarketIndexFund(VBMFX)聯博全球高收益債券基金債券型基金推薦比較基金(代碼)管理費5年的年化報酬率(原幣)追蹤標的如何購買國內基金安聯四季豐收債券組合基金1.00%2.36%BloombergBarclaysU.S.Government/CreditBondIndex國內基金平台推薦富蘭克林華美全球高收益債1.8%3.58%MarkitiBoxxGlobalDevelopedMarketsHighYieldIndex國外基金VanguardTotalBondMarketIn
延伸閱讀: 股票型基金介紹 ...懶人經濟學基金有分指數型基金，股票型基金，債券基金，平衡型基金…等等，各類不類型的基金所存在的風險，收益，波動度是完全不一樣的。
這篇文章主要分享債券型基金(包含指數型債券基金)是什麼、他的投資潛力以及特性、常見的債券基金介紹以及交易技巧。
近幾年來創造被動收入是非常受歡迎的話題啊！很多人想著是否可以在自己的工作之外，還有其他的收入來源，使自己能過更好的生活。
甚至有不少人探討如何透過投資房地產，存股領息，或是投資配息基金，創造被動收入之外，且還讓自己提早達到財富自由。
然而針對配息基金，我們不得不介紹債券基金，要讓大家能更明白什麼是債券基金，也明白債券基金特色及風險報酬。
更重要的事，明白投資債券基金的交易技巧。
所以千萬不要錯過本篇文章本文目錄債券基金是什麼債券基金的投資潛力債券基金如何投資？常見的債劵基金舉例債劵基金配息債券基金的3大特性債券基金風險債券基金投資績效債券基金交易技巧債券基金是什麼債券基金簡單來說，就是一籃子的債券所建立的投資組合。
如今市場上有很多不同類型的債券基金，像是全球債，投資等級公司債，高收益債，新興市場債，本地貨幣債，短期債…等等，這麼多類型的債券基金，讓大眾看的是眼花潦亂，不知投資哪個債券基金是好。
但其實，每種債種的信評，收益(殖利率)，及所面臨的風險是不一樣的。
而債券基金經理人則是針對市場利率環境，債券信評，及投資策略挑選可獲利的債券，建立投資組合，創造出固定收益。
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近來很多人在討論創造被動收入，希望可以當包租公，包租婆，每個月有穩定的收入進帳。
但對於一般大眾來說，要買房租人，本身就先要準備百萬的資金投入房產。
這對很多人來說，是不可能的任務。
但要是以買一般的國際債券來創造被動收入，一進入的門檻至少1萬美元起跳。
但債券基金/ETF，每個月只需要台幣3000元或100美元，透過單比買入或定期定額的投資方式，就可以開始創造被動收入。
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9. 債券基金排行
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說明2：配息頻率計算基準：年配-1次/半年配-2次/月配-12次/周配-52次/不定期-不予公佈，配息基準日(基準日)為配息日前一基金營業日。
說明3：本表資料去除法人級別基金，境外基金僅顯示主級別基金，境內基金為全線基金，境內基金統一計價貨幣為原幣別，境外基金統一為美金來計算。
主級別基金為基金公司發行基金產品的最原始計價級別的基金。
說明4:此頁面配息資料僅截取近2年內有配息的基金。
×績效最佳說明1：報酬率計算境外基金績效為美金報酬，境內基金為原幣報酬，且報酬率皆有考慮配息(配息再投資)情況。
所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。
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×穩定性佳說明1：標準差是用來評量基金的波動度也是風險判斷的指標之一，波動度愈高，代表報酬的不確定性愈大，可能是向上的報酬，也可能是向下的報酬。
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×超額報酬佳說明1：夏普值是量化指標中可用來同時衡量報酬與風險，代表投資人每多承擔一分風險，可以拿到幾分報酬；當夏普值為正值，代表基金報酬率相對於定存等無風險利率具有超額報酬。
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