基金的種類看起來非常多，例如股票型、債券型、平衡型、貨幣型…等等有些則是境內、境外基金，也有些是全球型或是地區型的基金， 到底這些 ...Mr.Market市場先生基金的種類看起來非常多，例如股票型、債券型、平衡型、貨幣型…等等有些則是境內、境外基金，也有些是全球型或是地區型的基金，到底這些基金類型該如何區分?上一篇文章提到了基金要怎麼購買、有哪些銷售通路?不過看到上千檔基金到底該怎麼選擇?首先必須了解基金的分類。

這篇文章市場先生會整理所有市面上基金的分類，讓你快速了解不同分類的基金投資標的的差異。

本文市場先生會告訴你：基金種類有哪些？為什麼要知道基金的種類?從基金名稱看不出分類?如何找出一檔基金的分類？基金種類有哪些？每一種類型，就代表著一種基金的投資標的。

以下有幾種不同類型的區分方式：1.按照發行國家區分：境外基金(海外基金)的意思是指註冊地點在海外的基金，而有投資海外的基金也不一定是海外基金，可能註冊地是國內由國內投信發行的。

發行國家區分說明國內基金在台灣投信發行的基金境外基金在非台灣發行的基金，由投信投顧代理進台灣代銷要注意的是台灣買不到香港和中國大陸的基金，原因就是政治因素囉。

2.按照投資的市場區分如果很看好某一地區未來發展，例如：看好中國、東南亞之類，但又不知道該買什麼股票，投資區域型或單一國家型的基金可以幫你解決這個問題。

全球投資風險最低，但也不會有特別突出的表現，投資單一區域，甚至單一國家，成果的高低範圍就會更大。

當然，跟個股相比，投資單一國家風險還是相對低的。

區域類型風險說明全球型低分散全球投資，會相對穩健區域型中投資某一地區，例如美洲、亞洲、東南亞單一國家型高投資單一國家，例如中國、日本、美國，單一國家風險相對較高資料整理：Mr.Market市場先生3.按照主被動操作方式區分一般我們看到的共同基金都是主動操作，畢竟付了1.5%~3%的管理費，認真操作贏過大盤也是應該的。

而常聽到的ETF就屬於被動型的投資，它的操作目標並不是創造高績效，而是跟著指數走不要偏離太多，因為沒有管理問題所以管理費也比較低。

操作方式說明主動型基金一般共同基金都屬於這類，投資由經理人主觀判斷被動型基金指數型基金、ETF屬於這類，投資原則事先訂好，被動追蹤某一指數4.按照投資的標的類型區分按照投資標的區分差別比較多，主要分成5塊來談：股票型、債券型、貨幣市場型、股+債、其他股票型基金：幫你買進一籃子的股票比方說你很看好科技產業的發展，或是很看好Fintech領域，但又不知道該投資什麼，這時候就可以選擇特定產業的基金。

可閱讀：什麼是股票型基金？股票型基金風險說明一般股票中就是買股票，也有人會再細分強調成長股之類，總之越積極風險越高中小型股高中小型股風險較高，但在多頭年通常領先大盤很多特定產業不定買進特定產業的股票，例如：能源、醫療、奢侈品、科技股特別股不定特別股差別是有配息、風險比一般股票低，報酬通常也比較低資料整理：Mr.Market市場先生債券型基金：買進一籃子債券債券是一種買進後，指要發債對象沒有倒閉，每一期就能持續收到利息的金融工具。

可閱讀：什麼是債券型基金？債券價格會隨利率波動，理論上債券只要持有到期就不會賠錢，但債券基金跟債券並不相同，債券基金並不會持有到期，因此它的走勢會永遠跟著利率走。

可閱讀：債券與利率升息的關係？各種債券風險不同，最主要是根據倒債的機率來做評價，當然越安全的報酬率就會越低，例如政府債。

而越危險的報酬就越高，例如高收益債、新興市場高收益債。

債券型基金風險說明政府債、地方政府債低各國發行的國債或地方政府債，很難倒債，但報酬通常也不高投資等級債低簡單來說就是買營運良好大企業的公司債高收益債中也稱垃圾債，就是非投資等級的債券。

新興市場主權債中風險比較高的國家發行的國債，危險性高一點新興市場高收益債高風險很高，報酬通常也很高，有的甚至會到8%、10%以上資料整理：Mr.Market市場先生貨幣市場基金=高利活存這也是很重要的基金類型，因為它雖然報酬不高，但幾乎不會虧損(機率低)，是高資產人士必備的投資工具，在大資金沒有動用的時候，把錢先暫時放到貨幣市場基金中，需要時再取出來，很可能幾天時間就可以多領幾千甚至幾萬的利息，雖然在台灣比較冷門，但在許多國家貨幣市場基金算是基礎的投資工具。

可閱讀：什麼是貨幣市場基金？平衡型基金=股票+債券股票和債券大多數時候走勢是呈現相反，因此在股票不好時，持有債券可以讓中間績效表現更加平滑一點。

因為股票報酬

在各國產業的連動性愈趨緊密的影響，許多產業型基金被冠上「全球」的頭銜，例如：全球原物料基金、全球科技基金等，但與一般全球型基金 ...Togglenavigation登入/註冊Search購物車(0)常見問題| 訂閱電子報| 加入LINE好友熱門關鍵字我該如何投資產業基金，才能避免套在高點，或踩到地雷？2014/10/14 在各國產業的連動性愈趨緊密的影響，許多產業型基金被冠上「全球」的頭銜，例如：全球原物料基金、全球科技基金等，但與一般全球型基金不同的地方是，產業型基金主要以單一產業為主，因此波動較劇，風險也相對提高了許多，投資前務必要先弄清楚基金的投資標的。

除了投資單一產業的波動相對較大，投資產業基金的主要難度是產業的能見度低，因此，投資人難免會因為不夠了解標的產業的運作情形及公司的營利虧損下而造成錯誤的判斷。

那要怎樣才能掌握產業基金的投資呢？列出三點與投資人分享：1.切勿趨之若鶩投資產業基金最忌諱的就是趨之若鶩，以日常生活為例，假設今天百貨公司舉行換季大拍賣，商品全部幾折起，您是否也像許多家庭主婦一樣，見到宣傳單便發瘋似的往百貨公司衝呢？結果，往往您也跟許多家庭主婦一樣，在非理性的購買物品後，為了貪小便宜而付出代價，買到的物品都堆在家中不知將其用在何處。

以購買產業基金來說，當某一特定產業釋出好消息，您往往也是一股腦的往裡頭衝，而此時進場的卻有可能已經買在最高點，您別無選擇只能繼續等待，希望基金能夠在未來的某一天繼續上漲，但往往最後都只能認賠殺出。

因此，要切記，投資不能趨之若鶩，一窩蜂跟著別人搶進。

2.切勿短期投資比起投資早已成熟的產業型基金，您應該鎖定某一特定新興產業基金，在觀察其投資的可能性和未來發展性之後，仔細衡量是否值得投資，只要投資前有下足夠的功夫研究，當您對該特定產業擁有足夠的專業判斷能力時，就較容易掌握產業的景氣循環狀況，才有機會參與完整的波段行情。

另外，保持耐心，投資十年可能找到獲利了結的機率應該大於投資一年，所以，您在投資時期，切記秉持初衷，倘若當初評估的理由並未改變，就不可輕易出場，以免錯失良機。

3.切勿做為核心資產產業型基金不能作為核心資產，投資人在投資產業型基金時，不應該將資產集中於單一特定產業。

產業型基金雖然獲利率可能大於一般型基金，但景氣變化容易造成產業型基金起伏不定，若您為保守型投資者，不建議投資；若您為積極型投資者，則建議您應分散投資，不可過度集中資金。

  註：「基金風險報酬等級」(RiskReturn，簡稱RR)，為中華民國投信投顧公會依基金類型、投資區域或主要投資標的、產業，將基金的風險與報酬關係，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級，數字越大代表風險越高。

此圖僅為協助讀者易於閱讀內文、瞭解風險與報酬之示意圖，報酬愈高，所承擔風險愈大，但請勿將其視為風險及報酬唯一形式及相關性。

圖中「一般全球股票型基金」及「產業型基金」之風險報酬等級，依中華民國投信投顧公會分類標準。

「基金風險報酬等級」此等分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。

基金公司可依基金投資狀況，彈性調整基金風險報酬等級。

各基金公司之「基金風險報酬等級」分類不盡相同，投資前請詳閱基金公開說明書。

*投資人因不同時間進場，將有不同投資績效，過去績效不代表未來績效保證亦不代表基金績效。

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最新科技股票型基金投資情報看這裡：2021年科技股基金怎麼挑. 科技的發展日新月異，不斷推陳出新的技術正默默地改善人類的生活，使得科技產業成為近年最受 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁  >   投資趨勢洞察  >   投資情報與建議  >   內文【產業型基金開箱文】科技基金怎麼挑？最新科技股票型基金投資情報看這裡：2021年科技股基金怎麼挑科技的發展日新月異，不斷推陳出新的技術正默默地改善人類的生活，使得科技產業成為近年最受人們關注的產業之一。

從年初至8月1日止，相比美國標普500指數僅上漲10.61%，標普500資訊科技類股漲幅則達21.98%，科技類股表現遠超大盤。

然而，這樣的漲勢會繼續嗎？ 產業基本面：科技類股盈餘強勁7、8月期間為美股財報旺季，根據目前公佈的財報數據顯示（截至8月1日），科技類股第二季的獲利表現不俗，標普500資訊科技指數中有7成以上的公司營收優於分析師預期、8成的公司盈餘持續成長。

從下圖可看出，科技類股的股價與公司每股盈餘具高度正相關，隨著每股盈餘穩定上行，科技股價也跟著水漲船高。

 根據彭博資料顯示，分析師對於2017及2018的科技股預估盈餘成長率分別為35.5%及12.2%，看法樂觀，鉅亨網投顧認為，穩定成長的盈餘將對未來科技類股提供持續上漲的動能。

  科技基金報酬率比較 下表為台灣境外基金中科技基金的績效比較，所有基金皆採用主級別，並使用美元計算報酬以方便比對。

如我們上文所提及，科技類股自2009年後盈餘持續成長，也帶動整體股價蒸蒸日上，使得表中所有的科技基金各天期績效皆為正報酬。

其中又以貝萊德世界科技、駿利環球科技及摩根太平洋科技這三檔基金表現相對強勢，於所有期間績效排名皆為同類型基金前50%（四分位數等於1或2），且貝萊德及摩根於3個月~2年這段期間的績效，更是連續位於同類型基金前25%（四分位數等於1）。

    科技基金風險指標  除了關注基金報酬率外，也可搭配一些指標來協助篩選基金。

比較常採用夏普值（SharpeRatio）做為評比基金績效的指標（夏普值越高越好），並以年化標準差衡量基金淨值的波動度（年化標準差越低越好）。

 由上表可發現，貝萊德世界科技及駿利環球科技於1~3年這段區間皆有較佳的夏普值（夏普值大於前25%平均），顯示經理人在每單位風險下追逐報酬的能力較高；從波動度角度來看，安本環球科技及法巴百利達全球科技波動度控制較佳（各天期的年化標準差皆小於同類前25%平均）。

 鉅亨投資策略 科技基金挑選原則 善用指標並與同類型比較，選出你的強勢基金 由於科技基金近年來績效大部分皆為正報酬，若投資人單純以報酬率來挑選基金，仍無法達到有效篩選的目的。

建議投資人可使用夏普值或年化標準差這類的指標協助評估基金，並進一步觀察該指標與同類型基金的比較，選出位於前50%或是前25%的基金，藉此增加挑選出強勢基金的機會。

  鉅亨精選基金單筆、定期定額限時優惠中》B22064駿利環球科技基金A美元累計B09005貝萊德世界科技基金A2美元   上一篇《能源基金下一篇》原物料基金怎麼挑？ 【點我看更多基金開箱文】熱門關注基金熱門關注基金

產業型基金，顧名思義，指的就是將基金的主要資產都投資到特定產業的股票中，常見的例子包括：能源、生技、醫療保健、高科技、房地產、公共 ...產業型基金，風險與風格兼具的特色工具作者股感知識庫收藏文章很開心您喜歡股感知識庫的文章，追蹤此作者獲得第一手的好文吧！股感知識庫字體放大分享至Line分享至Facebook分享至Twitter複製文章連結已複製文章連結基金學習產業型基金，風險與風格兼具的特色工具2019年10月7日作者股感知識庫文章來源股感知識庫不知道大家對「產業型基金」的了解程度到哪裡？從名稱來看應該就是投資某個產業的基金吧？沒錯！不過要留意的是，產業型基金有非常明顯的產業特性，投資前一定要對該產業有一定的認識，才不容易受傷喔！說說看，什麼是產業型基金產業型基金，顧名思義，指的就是將基金的主要資產都投資到特定產業的股票中，常見的例子包括：能源、生技、醫療保健、高科技、房地產、公共事業、黃金礦脈產業等，且往往從基金名稱就可以看出它與哪個產業相關，像是「能源基金」、「生技基金」等，非常好懂。

既然產業型基金的投資標的是集中於單一產業，也不難聯想，該基金的績效表現與個別產業的景氣榮枯、產品週期、政府政策等高度相關。

所以在選擇產業型基金之前，必須確保你對該產業具有一定程度的瞭解後，再著手投資呦！再說的細一點，基金的產業分類包山包海，但大致可分成11類：1.基本原物料、2.科技、3.工業、4.能源、5.房地產、6.醫療保健、7.金融服務、8.通訊服務、9.公用事業、10.週期性消費（非必需品、娛樂相關）、11.非週期性消費（民生相關的必要消費品）。

大家可以從中搜尋看看，是否有你熟悉的領域，或有興趣投資的產業。

想投資產業型基金，金呷愛注意在開始投資產業型基金前，想舉個台灣人慘賠千億元的知名案例：「貝萊德（BlackRock,BLK-US）世界礦業基金」。

目的不是想嚇唬你們，是要告訴大家，投資理財沒有不用做功課的！貝萊德世界礦業基金，曾經被台灣人熱門的追逐，簡稱為「世礦基金」，是一檔典型的單一產業型基金。

翻閱公開說明書後我們可以知道，它主要投資於全球開採與生產基本金屬、工業用礦物或貴重金屬公司所發行之股票。

但事情當然不是像憨人想的那麼簡單，當時適逢中國經濟成長放緩，全球經濟更是受到金融海嘯的打擊，所以對原物料的需求當然就下降了，也使得全球礦產相關行業都遭受衰退衝擊。

世礦基金這檔重壓在基本金屬和工業礦產的單一產業型基金，自然也無法倖免於難，慘不忍睹。

就算金融海嘯已經過了一段時間了，全球最大的鐵礦砂進口國——中國，產能過剩問題依然日漸嚴重，鋼鐵業更是佔榜過剩名單的前幾名，世礦基金表現，唉，依然難以揚眉吐氣⋯⋯。

從產業型基金故事，換來個警示所以說，每個產業的週期都不相同、榮枯無常，但景氣循環是自然現象，當某個產業的績效現在表現的最亮眼時，相關基金也就最容易被當做主打宣傳。

畢竟，績效不好的基金不好賣嘛！但不是說當紅產業型基金買了後就會跌，是要提醒大家，買進目前看起來景氣正旺的產業型基金，不是只會有持續走揚的情況，另外也存在著翻轉走跌的可能，所以投資之前，要做好相關功課，才能夠在茫茫投資大海裡，游出自己的一條路啊～！【延伸閱讀】基金分類好複雜？7大分類方式一看就懂投資基金有什麼好處？共同基金5大優勢 週餘 篇註冊/登入會員免費註冊80053 分享文章分享至Line分享至Facebook分享至Twitter複製文章連結相關個股收藏已收藏很開心您喜歡股感知識庫的文章，追蹤此作者獲得第一手的好文吧！股感知識庫分享至Line分享至Facebook分享至Twitter複製文章連結相關個股追蹤股感@stockfeel詼諧輕鬆看時事股感，來自生活影像中的股感每日知識發送地圖推薦 推薦您和本文相關的多維知識內容什麼是地圖推薦？推薦您和本文相關的多維知識內容 1貨幣型基金，資金的臨時避風港！財管 2投資基金有什麼好處？共同基金5大優點財管 3境內基金＆境外基金、國內基金＆海外基金財管 4基金區域範圍看清楚！全球、區域與單一國家基金財管 5債券基金之七：怕升息就不要買債券基金！財管 6股票型基金，原來還有大、中、小型股的分別！財管 7投資組合配置的基石–分散投資財商 810個有關投資理財你最需要懂的事情財商 9存錢最重要！個人理財的9個小撇步財商 10【流言終結者】投資股票比投資基金安全？財管 11相信我你一定會看錯！報酬率的觀察盲點！財管 12債券基金之四：月配息債券基金是好還是不好？財管 13用台幣買基金，美元計價歐元計價哪個好？財管 14為何要投資基金？財管 15平衡型基金，結合股票與債券

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檢視主要產業型基金今年以來表現，科技及生技受惠新冠疫情加速遠距工作、電子商務及疫苗創新，吸引投資人青睞，累積漲幅超過兩成，最為突出，而受到疫情衝擊需求較深的能源及環球房地產產業表現敬陪末座，累積跌幅超過一成。

產業型基金因缺乏產業風險分散，使得該產業的表現高度影響基金績效，整體波動及風險高。

柏瑞投信指出，投資產業基金最忌諱的就是跟著別人搶進，當某一特定產業釋出過多好消息，進場時卻可能已是在最高點，因此，投資不能趨之若鶩。

再來，宜鎖定某一特定新興產業基金，對該特定產業有足夠的判斷能力，才有機會參與完整的波段行情，而在投入後，也要保持耐心，倘若當初評估的理由並未改變，就不可輕易出場。

第一金投信投資顧問部主管王源錦表示，產業型基金與發展趨勢、景氣循環等兩大因素連動性高，投資人首先應該熟悉該產業發展現況，審慎評估其為短期的周期循環亦或是中長期的趨勢轉變；若偏向後者，則才是較為適合基金投資人進場布局。

成長和成熟階段都是值得進場投資的時點，但是若應用成熟化後，技術沒有進一步升級，而被其他更先進的技術取代，原有的技術衰退，產業趨勢即進入衰退階段，投資人就要留意高檔修正的風險。

毛利率是一項觀察指標，如果競爭者眾，而且技術未能升級，市場流於價格競爭，毛利率不斷下滑至幾乎無利可圖，代表產業進入衰退階段，投資人應當避開。

另外，王源錦強調，產業型基金存在一定的波動性，適合願意追求風險的投資人，並且依照不同的風險屬性，決定配置的比重，舉例來說，積極型投資人可配置七~八成，穩健型投資人配置五~六成，保守型投資人則可配置二~三成。

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對於明知不實或過度情緒謾罵之言論，經網友檢舉或本

產業型基金因缺乏產業風險分散，使得該產業的表現高度影響基金績效，整體波動及風險高。

柏瑞投信指出，投資產業基金最忌諱的就是跟著別人搶 ...Bye

產業型基金(Sector Specific Fund)產業型基金是指投資標地是以個別產業的股票為主，常見的分類包括高科技產業股票、房地產股票、公共事業股票、黃金礦脈公司 ...產業型基金用手机看条目扫一扫，手机看条目出自MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)產業型基金(SectorSpecificFund)目錄1什麼是產業型基金2投資產業型基金應註意的問題[編輯]什麼是產業型基金　　產業型基金是指投資標地是以個別產業的股票為主，常見的分類包括高科技產業股票、房地產股票、公共事業股票、黃金礦脈公司股票等。

因投資的標的集中於單一產業，受到個別產業或產品的周期性、政府政策法令以及國內競爭力等因素影響甚巨，基金的波動性遠高於股市大盤指數，且大多數的類股皆屬於爆發性極高的產業，獲利潛力高相對風險性也大，適合較有投資經驗、或是積極冒險型的投資人。

[編輯]投資產業型基金應註意的問題　　指投資於某特定產業的基金，如國內盛行的高科技型基金，其基金錶現會與該產業的景氣榮枯息息相關，因此若能深入瞭解各產業景氣變動的情形，可以從產業型基金中掌握獲利的契機。

一般而言，產業型基金的成長潛力被認為比大盤好，但如果您的主要目標是保本，那麼，產業型基金就不適合了。

產業型基金的投資存放在多種不同的股票里，所以能夠提供較大程度的分散投資。

　　因為資產過於集中，再加上一般人很難去瞭解產業的能見度，以及各產業間的迴圈變化。

況且有些非利基型的"黃昏產業"，萬一一時不察而陷入其中，那就只好認賠殺出。

若有些產業景氣是處於高原期，一股腦兒及於切入，很容易被套到最高點，若是當時無法查覺，之後就必須忍受抱上抱下之苦。

總之，除非你個人對某特定產業，具有深刻的專業判斷，以及市場敏銳度，方可介入以該產業為投資標的的基金。

否則的話，積極者，投資比例占你的全部資產，就必須以10%為上限。

若是穩健型投資人，就要以5%為上限。

至於其他類型的投資人，都不宜介入單一產業的基金。

取自"https://wiki.mbalib.com/zh-tw/%E4%BA%A7%E4%B8%9A%E5%9E%8B%E5%9F%BA%E9%87%91"本條目對我有幫助7赏MBA智库APP扫一扫，下载MBA智库APP分享到：下载MBA智库，阅读全文温馨提示复制该内容请前往MBA智库App立即前往App  如果您認為本條目還有待完善，需要補充新內容或修改錯誤內容，請編輯條目。

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