風險管理 | 風險控管
執行法令遵循風險控管，確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，及督導各單位法令遵循主管落實執行相關內部規範之導入、建置與實施，並協助評估各項 ...投資人關係公司治理風險管理風險管理風險管理組織架構元大金控風險管理整體組織架構包括：董事會、審計委員會、風險管理委員會、管理階層、風險管理部門、法令遵循部門、法務部門、資訊部門與各業務部門。
董事會為本公司風險管理最高決策單位，主要職責包括核定本公司風險管理政策與重要風險管理制度、核定年度風險限額及監控指標門檻並督導風險管理制度的執行。
審計委員會協助董事會執行其風險管理職責，主要職責包括審議本公司風險管理政策與重要風險管理制度、審議年度風險限額及監控指標門檻、監督公司存在或潛在風險之管理，並協助董事會督導風險管理制度的執行。
管理階層審視公司各項營運活動所涉及的風險，確保公司風險管理制度能完整、有效地控制相關的風險。
風險管理委員會協助審計委員會與董事會執行其風險管理職責，主要職責包括議定年度風險限額及監控指標門檻、審閱風險管理報告、協助督導風險管理制度的執行、整合與協調子公司間的共同風險管理議題、宣達與溝通重要風險管理事項。
風險管理部門隸屬於董事會，主要職責為研擬風險管理制度、建立衡量風險的有效方法與風險管理系統、監控與分析風險並適時的陳報與預警重要風險。
法令遵循部門執行法令遵循風險控管，確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，及督導各單位法令遵循主管落實執行相關內部規範之導入、建置與實施，並協助評估各項業務可能涉及之法令遵循風險。
法務部門執行法律風險控管，協助評估各項業務、法律文件、契約可能涉及之法律風險。
資訊部門資訊部門應執行資訊安全風險控管，協助避免因資訊資產遭外部蓄意入侵或內部不當使用、洩漏、竄改、破壞等情事，危害相關資訊系統影響正常營運之資訊安全風險。
各業務部門在執行各項業務前，完整地檢視各項風險管理規範，並確實遵循各類風險管理規範。
元大金控風險管理組織遵循風險管理三道防線模式，各道防線均訂定明確的組織、職責與功能，以確保風險管理機制有效運作。
風險管理政策為建立本公司的風險管理標準，確保風險管理的完整性、有效性與合理性，特訂定風險管理政策，作為本公司風險管理的最高指導原則，各類風險管理制度應依據本政策、各類風險的屬性及其對公司營運穩定性與資本安全性的影響程度，分別訂定適當的風險管理制度。
本公司風險管理制度應涵蓋全公司之營運風險、法律及法遵風險、環境風險。
子公司應依本公司風險管理政策及當地主管機關規定，建立符合其業務組合、業務規模及資本規模的風險管理制度，以有效管理其所承擔的各類風險。
各子公司已依其業務組合、業務規模及資本規模，分別訂定適當的風險管理政策，本公司均持續檢視各子公司的風險管理政策，確保其能有效管理其所承擔的各類風險。
本公司及各子公司營運風險之主要類別與內容如下：市場風險市場風險係指因市場價格、波動率或相關性的變動而造成本公司部位損失的風險，市場價格包括指數、股價、利率、匯率、商品或信用貼水等。
本公司及各子公司市場風險管理原則，包括設定有效預警風險之指標，依據公司風險容忍度設定各項風險限額與風險值，以精確評量潛在損失，有效控管市場風險。
市場風險值(ValueatRisk,VaR)衡量模型，係以99%信心水準估計未來一日暴險部位可能發生之最大潛在損失估計值。
信用風險信用風險係指因受下列事件影響而產生損失的風險： a.因債(票)券發行人、貸款人、交易對手或保管機構發生違約、破產或清算等情事而未依約定條件履行其債務清償責任而產生損失的風險。
b.因債(票)券發行人、貸款人或交易對手的保證人發生違約、破產或清算等情事而未依約定條件履行其保證責任而產生損失的風險。
c.因金融商品連結標的信用強度弱化、信用評等等級調降或發生金融商品發行契約約定的違約情事而產生損失的風險。
本公司及各子公司依據風險屬性分別制定信用風險管理機制： a.授信風險：透過信用評等或評分模型，進行授信案進件分級管理，強化信用風險之量化機制、以提升授信資產品質；使用早期預警機制結合期中管理平台，即時進行授信戶之貸後管理及採取因應措施、降低信用風險之可能損失。
b.金融交易信用風險:為有效整合本公司及各子公司金融交易信用風險分佈樣態，掌握本公司及各子公司金融交易信用暴險變化，除建立內部信用評等制度，落實信用風險分級，有效評估與控制金融交易信用暴險外，並建
董事會為本公司風險管理最高決策單位，主要職責包括核定本公司風險管理政策與重要風險管理制度、核定年度風險限額及監控指標門檻並督導風險管理制度的執行。
審計委員會協助董事會執行其風險管理職責，主要職責包括審議本公司風險管理政策與重要風險管理制度、審議年度風險限額及監控指標門檻、監督公司存在或潛在風險之管理，並協助董事會督導風險管理制度的執行。
管理階層審視公司各項營運活動所涉及的風險，確保公司風險管理制度能完整、有效地控制相關的風險。
風險管理委員會協助審計委員會與董事會執行其風險管理職責，主要職責包括議定年度風險限額及監控指標門檻、審閱風險管理報告、協助督導風險管理制度的執行、整合與協調子公司間的共同風險管理議題、宣達與溝通重要風險管理事項。
風險管理部門隸屬於董事會，主要職責為研擬風險管理制度、建立衡量風險的有效方法與風險管理系統、監控與分析風險並適時的陳報與預警重要風險。
法令遵循部門執行法令遵循風險控管，確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，及督導各單位法令遵循主管落實執行相關內部規範之導入、建置與實施，並協助評估各項業務可能涉及之法令遵循風險。
法務部門執行法律風險控管，協助評估各項業務、法律文件、契約可能涉及之法律風險。
資訊部門資訊部門應執行資訊安全風險控管，協助避免因資訊資產遭外部蓄意入侵或內部不當使用、洩漏、竄改、破壞等情事，危害相關資訊系統影響正常營運之資訊安全風險。
各業務部門在執行各項業務前，完整地檢視各項風險管理規範，並確實遵循各類風險管理規範。
元大金控風險管理組織遵循風險管理三道防線模式，各道防線均訂定明確的組織、職責與功能，以確保風險管理機制有效運作。
風險管理政策為建立本公司的風險管理標準，確保風險管理的完整性、有效性與合理性，特訂定風險管理政策，作為本公司風險管理的最高指導原則，各類風險管理制度應依據本政策、各類風險的屬性及其對公司營運穩定性與資本安全性的影響程度，分別訂定適當的風險管理制度。
本公司風險管理制度應涵蓋全公司之營運風險、法律及法遵風險、環境風險。
子公司應依本公司風險管理政策及當地主管機關規定，建立符合其業務組合、業務規模及資本規模的風險管理制度，以有效管理其所承擔的各類風險。
各子公司已依其業務組合、業務規模及資本規模，分別訂定適當的風險管理政策，本公司均持續檢視各子公司的風險管理政策，確保其能有效管理其所承擔的各類風險。
本公司及各子公司營運風險之主要類別與內容如下：市場風險市場風險係指因市場價格、波動率或相關性的變動而造成本公司部位損失的風險，市場價格包括指數、股價、利率、匯率、商品或信用貼水等。
本公司及各子公司市場風險管理原則，包括設定有效預警風險之指標，依據公司風險容忍度設定各項風險限額與風險值，以精確評量潛在損失，有效控管市場風險。
市場風險值(ValueatRisk,VaR)衡量模型，係以99%信心水準估計未來一日暴險部位可能發生之最大潛在損失估計值。
信用風險信用風險係指因受下列事件影響而產生損失的風險： a.因債(票)券發行人、貸款人、交易對手或保管機構發生違約、破產或清算等情事而未依約定條件履行其債務清償責任而產生損失的風險。
b.因債(票)券發行人、貸款人或交易對手的保證人發生違約、破產或清算等情事而未依約定條件履行其保證責任而產生損失的風險。
c.因金融商品連結標的信用強度弱化、信用評等等級調降或發生金融商品發行契約約定的違約情事而產生損失的風險。
本公司及各子公司依據風險屬性分別制定信用風險管理機制： a.授信風險：透過信用評等或評分模型，進行授信案進件分級管理，強化信用風險之量化機制、以提升授信資產品質；使用早期預警機制結合期中管理平台，即時進行授信戶之貸後管理及採取因應措施、降低信用風險之可能損失。
b.金融交易信用風險:為有效整合本公司及各子公司金融交易信用風險分佈樣態，掌握本公司及各子公司金融交易信用暴險變化，除建立內部信用評等制度，落實信用風險分級，有效評估與控制金融交易信用暴險外，並建