為推動開放金融機構資料與服務，金管會規劃「公開資料查詢」、「消費者資訊查詢」、「交易面資訊查詢」三階段進行，並參考國外發展及現況，研議推動證券 ...回首頁facebookLINEtwitter複製連結ETtoday新聞雲手機版新聞雲AppsETtoday新聞雲›ETtoday財經雲2021-04-0818:07文／沈安玨 圖片來源:Pixabay金管會指出，在數位化的衝擊下，預期臨櫃業務將面臨縮減，為促進證券商人員轉型，規定證券商應從民國一○五至一○七會計年度盈餘中的稅後淨利，提撥○．五％至一％的特別盈餘公積，供員工教育訓練轉型、員工轉職或安置用，也放寬業務人員限制，可轉型提供財富管理與金融商品銷售服務。

另外，也為了能更貼近民眾生活，開放得以用社群媒體與投資人互動，提供線上客服、提供新聞、行銷廣告與除權息資訊等服務，投資人也可向券商申請透過Line等通訊軟體提供對帳單、訂閱電子報、委託成交回報與研究報告等服務。

在面臨金融科技業者侵蝕利潤的挑戰下，金管會建議券商須進行組織及營業據點調整與業務整合，經由數位轉型，調整分公司角色定位，虛實整合服務通路，提升資源運用效率，來擴大業務範圍和客群，提升競爭力。

而面對國內外頻傳的金融資安事件，券商應落實相關資訊安全及個資保護措施，強化數位風險管理。

[廣告]請繼續往下閱讀...推動資本市場藍圖金管會將力促虛擬券商發展為推動開放金融機構資料與服務，金管會規劃「公開資料查詢」、「消費者資訊查詢」、「交易面資訊查詢」三階段進行，並參考國外發展及現況，研議推動證券期貨第一階段的公開資料查詢。

開放虛擬據點通路將有助於降低場地設備及人力成本，可特別針對數位化程度高的客群，結合金融科技運用，提供更便利、更具可及性與效率的金融服務，因此金管會鼓勵券商未來可朝「虛擬營業據點」規劃，且提升實體營業據點的數位化服務程度，達到虛實整合效益，來促進數位業務發展與轉型。

富邦證券二○二○年開戶數超過八萬戶，相較去年增加了三．四萬戶，年增率超過七成，新開戶男女比約為51％:49％，所在地以雙北為大宗，其次為台中地區，約九成客戶庫存資產在一百萬元內，台股及海外股票投資每月人年均交易量約為一千五百萬。

富邦證券有將近六成客戶以投資台股為標的，九％有零股交易，一三％有透過定期定額投資，並有七％的積極投資型客戶有進行當沖交易。

富邦證推定期定額、零股一元手續費針對新手投資人，富邦證券推出定期定額及零股下單最低手續費一元起的優惠，吸引客戶進場投資。

近年更大規模提升資訊系統效能，及提供電子交易平台、線上開戶優化等便捷功能，使客戶能流暢即時地體驗電子交易，新戶使用電子平台的比率已超過九成。

為保障定期定額投資客戶的風險報酬，富邦證券結合內部研究，提供穩健的投資標的建議，今年更推出定期定額台股功能，目前共提供四十九檔股票、二十六檔富邦投信ETF及五種投資組合商品，投資人可依自己的投資屬性，選擇適合的投資類股。

券商力推多元數位平台服務富邦證券提供網頁、電腦交易軟體、手機APP、語音等多種交易平台選擇。

除了常見的下單、帳務查詢功能外，還包含股票出借、不限用途款項借貸等功能皆可透過網路完成交易。

社群經營重點則放在依各平台特性，以不同的定位接觸年輕客戶，如富邦在LINE上推出「證秘書」服務，客戶可透過LINE方便進行台股查價，綁定後還可以收到交割款通知，以個人化服務為定位接觸年輕客群；而YouTube則持續推出「富邦說趨勢」影音節目，深度解析股市及經濟變化，以教育客戶為定位出發，日後也會推出更貼近年輕族群、更輕鬆活潑的全新單元，強化與新投資戶的連結。

為滿足年輕世代客戶，凱基證券推出多元數位平台「快ｅ開」，提供投資人證券、銀行一站式完全免臨櫃的開戶服務。

並預計在今年第二季增加不用新開銀行戶，也能輕鬆在線上開立證券戶的方式，與超過三三○家金融機構合作，作為約定銀行，以提供客戶更多元、更便捷的線上開戶服務。

凱基證券建置「隨身ｅ策略」、「理財快ｅ富」APP服務，可條件選股、即時管理、降低新手運用策略交易門檻，及提供多檔基金資訊，精準篩出合適的財富管理商品，並可設定定期定額自動買進，同時也強化「複委託交易平台」，有設定觸及特定價格時啟動委託下單功能，滿足新世代投資人小額投資及海外市場投資需求。

在社群經營方面，凱基證券為首家推出LINE綁定推播服務的券商，透過LineBusinessConnect貼近投資人社群理財需求，投資人綁定帳號後，不需開啟APP，即可查詢專屬交易回報等相關帳務訊息。